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2021-2025年中国银行业发展状况及投资前景预测报告(精华版)

首次出版:2014年9月最新修订:2021年10月交付方式:特快专递(2-3天送达)

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报告目录内容概述 定制报告

第一章 2019-2021年国际银行业发展分析
1.1 2019-2021年国际银行业发展综述
1.1.1 全球银行业利润
1.1.2 全球银行变迁趋势
1.1.3 全球银行业变化
1.2 2019-2021年国际银行业宏观审慎管理状况
1.2.1 美国
1.2.2 英国
1.2.3 欧盟
1.2.4 俄罗斯
1.2.5 中国
1.3 2019-2021年欧洲银行业发展状况
1.3.1 欧盟银行业政策环境
1.3.2 俄罗斯
1.3.3 西班牙
1.3.4 英国
1.4 2019-2021年美国银行业发展状况
1.4.1 行业架构
1.4.2 发展现状
1.4.3 发展经验
1.5 2019-2021年香港银行业发展状况
1.5.1 监管制度
1.5.2 监管现状
1.5.3 业务创新
1.5.4 发展前景
1.6 2019-2021年日本银行业发展状况
1.6.1 金融职能
1.6.2 农村金融
1.6.3 跨境业务
1.7 2019-2021年其他国家银行业的发展
1.7.1 菲律宾
1.7.2 越南
1.7.3 印度
第二章 2019-2021年中国银行业发展环境分析
2.1 宏观经济环境
2.1.1 世界经济现状
2.1.2 中国经济现状
2.1.3 宏观经济的影响
2.2 业务指引政策环境
2.2.1 流动性风险管理
2.2.2 外汇期权业务
2.2.3 同业业务规范
2.2.4 小微金融服务
2.3 社会环境
2.3.1 人口老龄化的特点
2.3.2 人口老龄化的影响
2.3.3 大数据的应用及挑战
2.4 产业环境
2.4.1 债券市场发行情况
2.4.2 货币市场运行情况
2.4.3 债券市场运行情况
2.4.4 股票市场运行情况
第三章 2019-2021年中国银行业改革分析
3.1 银行业改革政策环境
3.1.1 金融改革方案
3.1.2 支持转型升级
3.1.3 民间资本放开
3.1.4 混合所有制
3.2 利率市场化与银行业改革
3.2.1 利率政策影响
3.2.2 政策简要回顾
3.2.3 政策影响分析
3.2.4 潜在机遇与挑战
3.3 互联网金融与银行业改革
3.3.1 互联网金融的模式与特点
3.3.2 互联网金融带来的挑战
3.3.3 银行业互联网金融发展概况
3.3.4 银行业互联网金融改革创新
第四章 2019-2021年中国银行业发展总体分析
4.1 中国银行业发展综述
4.1.1 发展现状特征
4.1.2 行业热点事件
4.1.3 行业并购主体
4.2 2019-2021年中国银行业发展现状
4.2.1 行业运行现状
4.2.2 行业稳健性评估
4.2.3 行业资产质量
4.2.4 行业运营成本
4.2.5 行业服务质量
4.3 中国银行业发展战略分析
4.3.1 转型发展对策
4.3.2 市场优化策略
4.3.3 大数据发展策略
第五章 2019-2021年中国政策性银行发展分析
5.1 中国政策性银行的基本情况
5.1.1 概念界定
5.1.2 基本特征
5.1.3 发展历程
5.2 2019-2021年中国政策性银行发展现状
5.2.1 行业发展任务
5.2.2 境外业务现状
5.2.3 监管标准现状
5.3 中国政策性银行转型与未来
5.3.1 存在的问题
5.3.2 主要改革课题
5.3.3 改革路径探析
第六章 2019-2021年中国商业银行总体发展分析
6.1 中国商业银行总体发展综述
6.1.1 发展特征分析
6.1.2 经营面临挑战
6.1.3 经营规范精细
6.2 2019-2021年中国商业银行总体发展现状
6.2.1 经营效益状况
6.2.2 资产规模现状
6.2.3 资产质量状况
6.2.4 收入结构分析
6.3 2019-2021年股份制上市银行差异化发展格局
6.3.1 业务结构差异化
6.3.2 收入结构差异化
6.3.3 利润结构差异化
6.3.4 组织架构差异化
6.4 中国商业银行发展模式分析
6.4.1 行业盈利模式
6.4.2 业务发展模式
6.4.3 行业发展战略
6.5 中国商业银行综合化经营发展分析
6.5.1 综合经营优势
6.5.2 综合经营效益
6.5.3 综合经营路径
第七章 2019-2021年中国城市商业银行发展分析
7.1 中国城市商业银行发展综述
7.1.1 整体发展状况
7.1.2 细分业务竞争
7.1.3 贸易金融发展
7.1.4 科技运营发展
7.1.5 社区金融发展
7.2 2019-2021年中国城市商业银行发展现状
7.2.1 经营发展现状
7.2.2 资产规模分析
7.2.3 风险管控状况
7.2.4 资本市场发展
7.2.5 业务发展状况
7.3 中国城市商业银行转型发展分析
7.3.1 转型的紧迫必要性
7.3.2 转型的优劣势分析
7.3.3 转型的对策建议
7.3.4 转型的发展战略
第八章 2019-2021年中国农村金融机构发展分析
8.1 农村合作金融机构改革发展综述
8.1.1 改革历经阶段
8.1.2 内涵及发展基础
8.1.3 新型发展模式
8.2 2019-2021年中国农村商业银行发展分析
8.2.1 发展规模现状
8.2.2 政策环境分析
8.2.3 区域改制现状
8.3 2019-2021年中国村镇银行发展分析
8.3.1 银行发展阶段
8.3.2 行业政策环境
8.3.3 运行特征分析
8.4 2019-2021年中国农村信用社发展分析
8.4.1 改革背景分析
8.4.2 发展现状分析
8.4.3 改革发展经验
8.5 中国农村金融机构发展战略分析
8.5.1 农商行业务创新分析
8.5.2 农信社改革思路探索
8.5.3 村镇银行监管对策
8.5.4 农村合作金融模式
第九章 2019-2021年中国民营银行发展分析
9.1 中国民营银行发展综述
9.1.1 制度环境分析
9.1.2 商业模式选择
9.1.3 产融结合产业
9.1.4 积极影响分析
9.2 2019-2021年中国民营银行发展现状
9.2.1 政策环境现状
9.2.2 建设进展状况
9.2.3 获批银行现状
9.2.4 发展因素分析
9.3 中国民营银行发展存在的问题及对策
9.3.1 面临挑战分析
9.3.2 盈利模式思考
9.3.3 关键因素分析
9.3.4 发展方向分析
9.3.5 差异化发展策略
第十章 2019-2021年中国境内外资银行发展分析
10.1 中国境内外资银行发展综述
10.1.1 进入途径分析
10.1.2 进入特点分析
10.1.3 溢出影响效应
10.1.4 挤出影响效应
10.2 2019-2021年中国境内外资银行发展现状
10.2.1 发展历程分析
10.2.2 经营效益分析
10.2.3 市场定位分析
10.2.4 业务创新发展
10.3 中国境内外资银行发展前景分析
10.3.1 细分业务前景
10.3.2 未来市场份额
第十一章 2019-2021年中国商业银行业传统业务发展分析
11.1 2019-2021年中国银行业资产负债业务发展状况
11.1.1 业务发展变化
11.1.2 业务发展特征
11.1.3 业务转型趋势
11.2 2019-2021年资产业务发展状况
11.2.1 资产业务回顾
11.2.2 规模现状分析
11.2.3 细分业务分析
11.2.4 业务风险及对策
11.3 2019-2021年负债业务发展状况
11.3.1 规模现状分析
11.3.2 发展特征分析
11.3.3 业务创新分析
第十二章 2019-2021年中国商业银行中间业务发展分析
12.1 2019-2021年中间业务发展综述
12.1.1 发展现状分析
12.1.2 业务结构分析
12.1.3 业务发展态势
12.1.4 业务发展策略
12.2 2019-2021年支付业务发展分析
12.2.1 业务发展现状
12.2.2 业务创新分析
12.2.3 新兴产品现状
12.2.4 业务发展建议
12.3 2019-2021年同业业务发展分析
12.3.1 整体发展现状
12.3.2 业务结构情况
12.3.3 发行现状分析
12.3.4 业务风险分析
12.3.5 业务规范监管
12.4 2019-2021年理财产品业务发展分析
12.4.1 业务发展规模
12.4.2 发展特征分析
12.4.3 产品创新分析
12.4.4 业务监管现状
12.4.5 业务发展趋势
12.5 2019-2021年资产托管业务发展分析
12.5.1 业务规模现状
12.5.2 业务现状特征
12.5.3 业务发展态势
12.5.4 业务规范监管
12.6 2019-2021年私人银行业务发展分析
12.6.1 业务发展潜力
12.6.2 业务发展现状
12.6.3 业务境外发展
第十三章 2019-2021年中国商业银行国际业务发展分析
13.1 2019-2021年人民币国际化进程
13.1.1 国际化发展现状
13.1.2 货币互换协议
13.1.3 银行业的作用
13.2 2019-2021年中国跨境人民币结算业务
13.2.1 业务发展现状
13.2.2 政策环境分析
13.2.3 境外清算合作
13.3 2019-2021年中国ODI发展综述
13.3.1 发展特点分析
13.3.2 投资规模分析
13.3.3 区位结构分析
13.4 2019-2021年银行业国际化经营状况
13.4.1 国际化发展历程
13.4.2 国际化发展成就
13.4.3 国际化发展机遇
第十四章 2019-2021年中国银行业竞争分析
14.1 2019-2021年中国银行业竞争现状
14.1.1 竞争格局演变
14.1.2 竞争现状分析
14.1.3 竞争环境分析
14.2 中国银行业五力竞争模型分析
14.2.1 行业内竞争情况
14.2.2 潜在进入者分析
14.2.3 替代品的威胁
14.2.4 供应商议价能力
14.2.5 购买者议价能力
14.3 中国银行业未来竞争前景
14.3.1 未来竞争环境
14.3.2 竞争主体趋势
14.3.3 竞争格局展望
第十五章 2019-2021年中国商业银行竞争力分析
15.1 中国银行股份有限公司
15.1.1 公司发展概况
15.1.2 公司偿债能力分析
15.1.3 公司盈利能力分析
15.1.4 公司成长能力分析
15.1.5 公司未来前景展望
15.2 中国农业银行股份有限公司
15.2.1 公司发展概况
15.2.2 公司偿债能力分析
15.2.3 公司盈利能力分析
15.2.4 公司成长能力分析
15.2.5 公司未来前景展望
15.3 中国工商银行股份有限公司
15.3.1 公司发展概况
15.3.2 公司偿债能力分析
15.3.3 公司盈利能力分析
15.3.4 公司成长能力分析
15.3.5 公司未来前景展望
15.4 中国建设银行股份有限公司
15.4.1 公司发展概况
15.4.2 公司偿债能力分析
15.4.3 公司盈利能力分析
15.4.4 公司成长能力分析
15.4.5 公司未来前景展望
15.5 交通银行股份有限公司
15.5.1 公司发展概况
15.5.2 公司偿债能力分析
15.5.3 公司盈利能力分析
15.5.4 公司成长能力分析
15.5.5 公司未来前景展望
15.6 招商银行股份有限公司
15.6.1 公司发展概况
15.6.2 公司偿债能力分析
15.6.3 公司盈利能力分析
15.6.4 公司成长能力分析
15.6.5 公司未来前景展望
15.7 平安银行股份有限公司
15.7.1 公司发展概况
15.7.2 公司偿债能力分析
15.7.3 公司盈利能力分析
15.7.4 公司成长能力分析
15.7.5 公司未来前景展望
15.8 中信银行股份有限公司
15.8.1 公司发展概况
15.8.2 公司偿债能力分析
15.8.3 公司盈利能力分析
15.8.4 公司成长能力分析
15.8.5 公司未来前景展望
15.9 中国邮政储蓄银行
15.9.1 公司发展概况
15.9.2 公司主要经营业务
15.9.3 公司渠道拓展建设
15.9.4 公司企业组织架构
15.9.5 公司发展战略分析
第十六章 2021-2025年中国银行业投资分析
16.1 中国银行业投资特性分析
16.1.1 盈利特征
16.1.2 进入壁垒
16.1.3 退出壁垒
16.2 中国银行业投资机会分析
16.2.1 投资价值
16.2.2 投资机遇
16.2.3 投资方向
16.3 中国银行业风险及投资策略
16.3.1 风险特征
16.3.2 主要风险
16.3.3 应对策略
第十七章 中投顾问对2021-2025年中国银行业发展趋势及前景分析
17.1 世界银行业发展前景分析
17.1.1 区域竞争趋势
17.1.2 效率竞争趋势
17.1.3 全球发展展望
17.2 中国银行业发展趋势分析
17.2.1 行业发展方向
17.2.2 行业发展趋势
17.2.3 数字化趋势
17.3 中国银行业发展前景展望
17.3.1 行业发展前景
17.3.2 行业格局展望
17.3.3 细分行业展望
17.4 中投顾问对2021-2025年中国银行业预测分析
17.4.1 中国银行业影响因素综合分析
17.4.2 中投顾问对2021-2025年中国银行业资产预测
17.4.3 中投顾问对2014-2018年中国银行业利润预测

图表目录

图表1 全球一级资本占比分布
图表2 英国四家主要银行税前利润一览表
图表3 四大银行高管薪酬情况
图表4 大型银行遭金融监管部门罚款情况
图表5 香港银行体系总资产
图表6 金管局银行部门组织架构
图表7 2016-2017年主要经济指标增速变化情况
图表8 2016-2017年物价指数变动
图表9 2016-2017年固定资产投资及房地产投资变动
图表10 2016-2017年社会消费品零售总额变动
图表11 2016-2017年进出口变动
图表12 2016-2017年工业生产及PMI变动
图表13 2016-2017年金融机构人民币新增存贷款变动
图表14 存款利率、贷款利率水平
图表15 利率市场化政策回顾
图表16 利率市场化潜在机遇与挑战
图表17 银行业金融机构资产负债情况
图表18 银行业金融机构人民币信贷变化情况
图表19 涉农贷款余额情况
图表20 大、中、小型企业贷款余额同比增速
图表21 银行业金融机构关注类贷款余额及不良贷款变化情况
图表22 商业银行资本充足率及资本构成
图表23 商业银行盈利水平和中间业务收入占比的变化趋势
图表24 2015年银行业金融机构月度存款变化情况
图表25 2016年发行二级资本债银行盘点
图表26 2015-2017年我国商业银行非利息净收入占比表
图表27 2015-2017年我国商业银行非利息服务性收入结构
图表28 2016年上市商业银行资产总额及其变化
图表29 2016年上市商业银行资产业务市场格局变化
图表30 2016年上市商业银行贷款及垫款总额及其变化
图表31 2016年上市商业银行证券投资类资产增速和占比
图表32 2016年上市商业银行现金类资产增速和占比
图表33 “三类资产”及买入返售金融资产占比或增速
图表34 我国小额贷款公司分地区情况统计表
图表35 跨境贸易人民币结算情况
图表36 中资银行海外股权投资情况
图表37 我国ODI情况
图表38 我国银行业ODI占比情况
图表39 中国国有商业银行海外分支机构地区分布
图表40 2016年上市银行市场占比
图表41 2016-2017年中国银行股份有限公司主要规模指标
图表42 2016-2017年中国银行股份有限公司偿债能力关键指标
图表43 2016-2017年中国银行股份有限公司盈利能力关键指标
图表44 2016-2017年中国银行股份有限公司成长能力关键指标
图表45 2016-2017年中国农业银行股份有限公司主要规模指标
图表46 2016-2017年中国农业银行股份有限公司偿债能力关键指标
图表47 2016-2017年中国农业银行股份有限公司盈利能力关键指标
图表48 2016-2017年中国农业银行股份有限公司成长能力关键指标
图表49 2016-2017年中国工商银行股份有限公司主要规模指标
图表50 2016-2017年中国工商银行股份有限公司偿债能力关键指标
图表51 2016-2017年中国工商银行股份有限公司盈利能力关键指标
图表52 2016-2017年中国工商银行股份有限公司成长能力关键指标
图表53 2016-2017年中国建设银行股份有限公司主要规模指标
图表54 2016-2017年中国建设银行股份有限公司偿债能力关键指标
图表55 2016-2017年中国建设银行股份有限公司盈利能力关键指标
图表56 2016-2017年中国建设银行股份有限公司成长能力关键指标
图表57 2016-2017年交通银行股份有限公司主要规模指标
图表58 2016-2017年交通银行股份有限公司偿债能力关键指标
图表59 2016-2017年交通银行股份有限公司盈利能力关键指标
图表60 2016-2017年交通银行股份有限公司成长能力关键指标
图表61 2016-2017年招商银行股份有限公司主要规模指标
图表62 2016-2017年招商银行股份有限公司偿债能力关键指标
图表63 2016-2017年招商银行股份有限公司盈利能力关键指标
图表64 2016-2017年招商银行股份有限公司成长能力关键指标
图表65 2016-2017年平安银行股份有限公司主要规模指标
图表66 2016-2017年平安银行股份有限公司偿债能力关键指标
图表67 2016-2017年平安银行股份有限公司盈利能力关键指标
图表68 2016-2017年平安银行股份有限公司成长能力关键指标
图表69 2016-2017年中信银行股份有限公司主要规模指标
图表70 2016-2017年中信银行股份有限公司偿债能力关键指标
图表71 2016-2017年中信银行股份有限公司盈利能力关键指标
图表72 2016-2017年中信银行股份有限公司成长能力关键指标
图表73 2015-2017年邮政储蓄网点情况
图表74 中国邮政储蓄银行组织架构
图表75 中投顾问对2021-2025年中国银行业金融机构资产总额预测
图表76 中投顾问对2021-2025年中国银行业金融机构税后利润预测
 

银行业在中国金融业中处于主体地位。近年来,中国银行业改革创新取得了显著的成绩,整个银行业发生了历史性变化,在经济社会发展中发挥了重要的支撑和促进作用,有力的支持中国国民经济又好又快的发展。

2021年一季度末,我国银行金融机构本外币资产329.6万亿元,同比增长9.0%。其中,大型商业银行本外币资产134.1万亿元,占比40.7%,资产总额同比增长8.1%;股份制商业银行本外币资产59.2万亿元,占比18.0%,资产总额同比增长9.1%。2021年一季度末,银行业金融机构用于小微企业的贷款(包括小微型企业贷款、个体工商户贷款和小微企业主贷款)余额45.7万亿元,其中单户授信总额1000万元及以下的普惠型小微企业贷款余额16.8万亿元,同比增速33.9%。保障性安居工程贷款6.6万亿元。为完善宏观审慎政策框架,加强系统重要性银行监管,根据《系统重要性银行评估办法》,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会基于2020年数据,评估认定了19家国内系统重要性银行,包括6家国有商业银行、9家股份制商业银行和4家城市商业银行。

2020年12月30日,银保监会下发《关于深化银行业保险业“放管服”改革 优化营商环境的通知》,推进银行业保险业简政放权、优化服务,更大激发市场活力,推动营商环境持续改善。2021年5月7日,中国银保监会制定了《银行保险机构许可证管理办法》,自2021年7月1日起施行,后续将稳妥开展存量金融许可证和保险类许可证换发工作,督促银行保险机构加强许可证管理,依法合规开展经营活动。2021年6月8日,银保监会制定了银行保险机构共同遵循的公司治理纲领性监管制度《银行保险机构公司治理准则》,明确了各治理主体的职责,强化了治理机制运行的规范性,对推动银行保险机构强化风险防控、实现高质量发展、更好服务构建新发展格局具有重要意义。2021年7月16日,中国银保监会发布关于《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》的通知,规定银行保险机构消费者权益保护监管的评价要素和等级、职责分工和操作流程、评价结果及运用等方面的内容,有利于科学评价银行保险机构消费者权益保护工作质效,督促银行保险机构依法合规经营,切实维护银行业保险业消费者合法权益。2021年7月16日,银保监会制定了《关于深化“证照分离”改革进一步激发市场主体发展活力的实施方案》,自2021年7月1日起,在全国范围内,实施涉企经营许可事项全覆盖清单管理,对银行业保险业涉企经营事项采取“优化审批服务”的改革方式,推动行政许可减材料、简程序、减环节。2021年10月15日,央行银保监会发布《系统重要性银行附加监管规定(试行)》,包括总则、附加监管要求、恢复与处置计划、审慎监管和附则等内容,有助于健全我国宏观审慎政策框架,补齐系统重要性银行监管制度短板,维护金融体系稳定。

未来中国经济结构将更加优化,政府宏观调控能力继续提升,中国宏观经济仍将保持6-8%快速增长,中国银行业将继续得益于宏观经济的高速增长。同时,互联网金融迅猛发展。以互联网为代表的现代信息科技,特别是移动支付、云计算、社交网络和搜索引擎等,将对人类金融模式产生根本影响。另外,2013年7月20日起,中国开始全面放开金融机构贷款利率管制。这些外部环境的改变,都导致银行业金融机构正在发生深刻的变化。未来中国银行业,势必将实施更加多元化的经营战略。

中投产业研究院发布的《2021-2025年中国银行业发展现状及投资前景预测报告(精华版)》共十七章。首先介绍了国际银行业的发展概况,接着分析了中国银行业发展环境和银行业改革。然后分别对银行业总体状况、政策性银行、商业银行总体状况、城市商业银行、农村金融机构、民营银行和境内外资银行的发展进行了透析,并分析了商业银行的传统业务、中间业务和国际业务发展状况。随后,报告对银行业做了竞争分析、商业银行竞争力分析,报告最后对银行业进行了投资分析并对行业未来发展趋势及前景进行了科学的预测。

本研究报告数据主要来自于国家统计局、商务部、财政部、中国银行业监督管理委员会、中投产业研究院、中投产业研究院市场调查中心、中国银行业协会以及国内外重点刊物等渠道,数据权威、详实、丰富,同时通过专业的分析预测模型,对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对银行业有个系统深入的了解、或者想投资银行业,告将是您不可或缺的重要参考工具。

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