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2021-2025年中国第三方电子支付市场投资分析及前景预测报告

首次出版:2007年2月最新修订:2021年7月交付方式:特快专递(2-3天送达)

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报告目录内容概述 定制报告

第一章 电子支付及第三方电子支付概述
1.1 电子支付相关概念
1.1.1 电子支付的定义
1.1.2 电子支付的分类
1.1.3 电子支付的特征
1.1.4 电子支付的工具
1.2 第三方电子支付相关概述
1.2.1 第三方电子支付定义
1.2.2 第三方电子支付主要功能
1.2.3 第三方电子支付发展特征
1.2.4 第三方电子支付产业链构成
第二章 2019-2021年中国电子支付发展分析
2.1 中国电子支付发展综述
2.1.1 中国电子支付主要结算系统
2.1.2 中国电子支付主要模式介绍
2.1.3 中国电子支付产业发展成就
2.1.4 电子支付推动国家经济增长
2.1.5 中国电子支付安全环境分析
2.2 中国电子支付的运行状况
2.2.1 2020年电子支付的发展状况
2.2.2 2021年电子支付的发展状况
2.2.3 电子支付市场区域发展分析
2.2.4 电子支付行业竞争格局分析
2.3 电子支付发展面临的问题及对策
2.3.1 中国电子支付市场存在风险
2.3.2 中国电子支付风险应对方式
2.3.3 中国电子支付市场存在问题
2.3.4 电子支付市场问题对策建议
第三章 2019-2021年中国第三方电子支付发展分析
3.1 第三方电子支付环境分析
3.1.1 政治环境分析
3.1.2 经济环境分析
3.1.3 社会环境分析
3.1.4 技术环境分析
3.2 中国第三方电子支付发展状况
3.2.1 第三方支付较传统支付的优势
3.2.2 第三方电子支付机构行政许可
3.2.3 第三方电子支付市场交易规模
3.2.4 第三方支付平台推荐度排行榜
3.2.5 第三方电子支付行业发展格局
3.2.6 对商业银行支付结算的影响
3.3 第三方移动支付市场发展状况
3.3.1 第三方移动支付交易规模
3.3.2 第三方移动支付交易结构
3.3.3 第三方移动支付主要参与者
3.3.4 二维码支付市场交易规模
3.4 第三方电子支付存在的问题
3.4.1 平台主要发展问题
3.4.2 政策法律风险分析
3.4.3 平台管理风险分析
3.4.4 和传统银行的博弈
3.5 第三方电子支付的发展对策
3.5.1 发展对策建议
3.5.2 平台监管策略
3.5.3 行业监管路径
3.5.4 与银行共赢发展
第四章 2019-2021年中国第三方电子支付市场竞争分析
4.1 第三方电子支付市场竞争状况
4.1.1 第三方电子支付市场的竞争格局
4.1.2 第三方电子支付细分市场的竞争
4.1.3 第三方电子支付领域电商的竞争
4.1.4 第三方支付面临大范围“洗牌”
4.1.5 第三方支付市场的竞争监
4.2 中国主要第三方电子支付工具对比分析
4.2.1 综合情况
4.2.2 信用体系
4.2.3 产品服务
4.2.4 支持服务
4.3 银行与第三方电子支付的竞争关系分析
4.3.1 银行与第三方支付产业分工日趋形成
4.3.2 第三方支付与商业银行支付结算市场
4.3.3 第三方支付与商业银行支付结算表现
4.3.4 第三方支付比较银行支付市场优势
4.3.5 银行与第三方支付的竞争合作策略
4.4 第三方电子支付竞争策略
4.4.1 第三方支付横向集中竞争分析
4.4.2 第三方支付纵向集中竞争分析
4.4.3 第三方电子支付竞争影响分析
第五章 2019-2021年第三方电子支付的应用与合作
5.1 网上零售
5.1.1 行业发展特征
5.1.2 市场发展规模
5.1.3 支付方式对比
5.1.4 网购推动市场发展
5.1.5 跨境支付助力发展
5.2 在线旅游
5.2.1 市场发展规模
5.2.2 在线旅游平台
5.2.3 行业融资状况
5.2.4 场景应用渗透
5.3 游戏产业
5.3.1 市场发展规模
5.3.2 游戏用户规模
5.3.3 支付方式对比
5.3.4 手机游戏市场
5.3.5 市场推动产业发展
5.4 电信充值
5.4.1 支付方式对比
5.4.2 电信业运行状况
5.4.3 运营商支付案例
5.4.4 电信业应用意义
5.5 其他领域
5.5.1 互联网保险领域
5.5.2 跨境支付市场应用
5.5.3 金融理财领域应用
第六章 2018-2021年第三方电子支付主要企业经营状况分析
6.1 拉卡拉
6.1.1 企业发展概况
6.1.2 技术研发状况
6.1.3 经营效益分析
6.1.4 业务经营分析
6.1.5 财务状况分析
6.1.6 核心竞争力分析
6.1.7 未来前景展望
6.2 支付宝
6.2.1 支付宝企业简介
6.2.2 支付宝用户规模
6.2.3 支付宝交易规模
6.2.4 支付宝商业模式
6.2.5 支付宝的优劣势
6.3 财付通
6.3.1 财付通企业简介
6.3.2 财付通表现形式
6.3.3 财付通盈利模式
6.3.4 财付通发展规模
6.3.5 竞争优劣势分析
6.4 银联在线支付
6.4.1 银联在线支付企业简介
6.4.2 银联在线支付SWOT模型
6.4.3 银联在线支付业务领域
6.4.4 银联在线支付发展情况
6.5 快钱
6.5.1 快钱公司简介
6.5.2 快钱公司业务状况
6.5.3 快钱公司发展动态
6.5.4 快钱公司风险事件
6.6 其他企业介绍
6.6.1 汇付天下
6.6.2 易宝支付
6.6.3 环讯支付
6.6.4 网银在线
6.6.5 首信易支付
第七章 中投顾问对2021-2025年中国第三方电子支付行业投资分析及前景趋势预测
7.1 第三方电子支付行业投资分析
7.1.1 投资吸引力分析
7.1.2 行业投资状况
7.1.3 投资风险提示
7.2 第三方电子支付行业发展趋势分析
7.2.1 向移动支付转移
7.2.2 强监管环境延续
7.2.3 行业集中度提高
7.2.4 支付场景广泛化
7.3 中投顾问对2021-2025年中国第三方电子支付行业预测分析
7.3.1 2021-2025年中国第三方电子支付行业影响因素分析
7.3.2 2021-2025年中国非银行支付机构处理网络支付金额预测
7.3.3 2021-2025年中国第三方移动支付交易规模预测
7.3.4 2021-2025年中国二维码支付交易规模预测
附录
附录一:非银行支付机构条例(征求意见稿)

图表目录

图表1 第三方支付产业链图谱
图表2 2020年中国银行处理电子支付细分业务规模分析
图表3 2018-2020年中国网上银行交易额及增长情况
图表4 2020年全球数字支付区域分布情况
图表5 2020年中国跨境外汇支付牌照区域分布情况
图表6 2020年主要移动支付平台活跃用户量
图表7 2020年中国跨境外汇持牌第三方支付机构跨境支付业务领域分布
图表8 2020年中国城市商业银行竞争力评价排名
图表9 2015-2019年国内生产总值及其增长速度
图表10 2015-2019年三次产业增加值占国内生产总值比重
图表11 2020年4季度和全年GDP初步核算数据
图表12 2015-2020年GDP同比增长速度
图表13 2015-2020年GDP环比增长速度
图表14 非银行支付机构《支付业务许可证》续展公示信息
图表15 2021年第三方支付平台推荐度排行榜
图表16 2021年第三方支付平台推荐度排名细分指标
图表17 2019-2020年中国第三方移动支付交易规模
图表18 2018-2020年中国第三方移动支付交易规模结构
图表19 中国第三方移动支付市场主要参与者
图表20 2019-2020年中国二维码支付交易规模
图表21 2019-2020年中国第三方互联网支付交易规模
图表22 2020年中国第三方互联网支付市场竞争格局
图表23 2019年第三方电子支付市场份额分析
图表24 2020年第三方电子支付市场份额分析
图表25 2020年中国第三方支付市场主要工具
图表26 2019年网络零售市场发展特征分析
图表27 2016-2020年中国网络零售市场规模
图表28 2011-2020年网络零售用户规模及渗透率
图表29 网上零售支付方式比较
图表30 2016-2020年中国在线旅游市场交易规模及增速
图表31 2016-2020年中国在线旅游用户规模
图表32 2020年在线旅游平台“死亡”名单
图表33 2020年在线旅游“独角兽”榜单
图表34 2020年在线旅游“千里马”榜单
图表35 2020年中国在线旅游行业融资平台状况
图表36 2015-2019年中国游戏市场实际销售收入
图表37 2016-2020年中国网络游戏用户规模及增速
图表38 网络游戏支付方式比较
图表39 2016-2020年中国手机网络游戏用户规模及增速
图表40 电信充值支付方式比较
图表41 2020-2021年电信业务收入和电信业务总量累计增速
图表42 2020-2021年移动互联网累计接入流量及增速情况
图表43 2020-2021年移动互联网接入月流量及户均流量(DOU)情况
图表44 2012-2020年中国互联网保险保费收入及增长
图表45 第三方跨境支付优势
图表46 2016-2019年我国第三方跨境支付线上、线下支付规模
图表47 2015-2020年中国互联网理财用户规模及网民使用率
图表48 2018-2021年拉卡拉支付股份有限公司总资产及净资产规模
图表49 2018-2021年拉卡拉支付股份有限公司营业收入及增速
图表50 2018-2021年拉卡拉支付股份有限公司净利润及增速
图表51 2019-2020年拉卡拉支付股份有限公司营业收入分行业、产品、地区
图表52 2018-2021年拉卡拉支付股份有限公司营业利润及营业利润率
图表53 2018-2021年拉卡拉支付股份有限公司净资产收益率
图表54 2018-2021年拉卡拉支付股份有限公司短期偿债能力指标
图表55 2018-2021年拉卡拉支付股份有限公司资产负债率水平
图表56 2018-2021年拉卡拉支付股份有限公司运营能力指标
图表57 支付宝发展历程
图表58 2018-2021年支付宝月度活跃用户数
图表59 支付宝APP提供的全方位服务
图表60 2013-2020年支付宝在移动支付市场的市占率
图表61 支付宝的安全体系
图表62 财付通重要事件年表
图表63 2012-2020年微信及移动QQ的MAU情况
图表64 2011-2021年微信历次重要版本更新时间
图表65 截至2019年底财付通用户交易情况
图表66 2013-2020年财付通在移动支付市场的市占率
图表67 2017-2019年第三方支付平台备付金集中存管比例
图表68 2019-2021年财付通缴纳的备付金余额估算
图表69 银联移动支付SWOT分析
图表70 支持银联“云闪付”的线下和线上商户
图表71 截至2020年银联在付用户交易情况
图表72 2020年快钱公司关于风险事件
图表73 2012-2019年中国第三方支付行业并购投资规模及数量
图表74 2019-2020年中国第三方移动支付交易规模及增速
图表75 中投顾问对2021-2025年中国非银行支付机构处理网络支付金额预测
图表76 中投顾问对2021-2025年中国第三方移动支付交易规模预测
图表77 中投顾问对2021-2025年中国二维码支付交易规模预测
 

第三方电子支付是指一些和国内外各大银行签约、并具备一定实力和信誉保障的第三方独立机构提供的交易支持平台。通过与银行的商业合作,以银行的支付结算功能为基础,向政府、企业、事业单位提供中立的、公正的面向其用户的个性化支付结算与增值服务。

目前中国互联网支付市场基本趋于成熟,支付企业规模和业态格局基本划定。第三方支付业务范围基本完全覆盖互联网支付、预付卡发行与受理、银行卡收单、数字电视支付及移动电话支付,服务细分行业从网购、航旅、网游、电信等传统支付领域不断扩张到金融产品网销、服装、机械、直销、物流为代表的传统行业领域,市场竞争白热化,企业纷纷寻求新的市场空间和盈利空间。

在政策鼓励及第三方电子支付企业的努力和创新下,我国第三方电子支付市场的发展十分迅速。不过从整体来看,近年来市场规模增速在逐渐放缓,主要是因为近年来监管政策趋严,监管下第三方支付无法进行大笔金额交易,影响了整体第三方支付行业的发展。2020年,非银行支付机构处理网络支付业务138272.97亿笔,金额294.56万亿元,同比分别增长14.90%和17.88%。2021年第1季度,我国移动支付业务量延续增长态势。其中,占据主导地位的银行移动支付业务金额为130.14万亿元人民币;作为我国移动支付业务重要补充力量的第三方移动支付市场交易规模高达73.89万亿元人民币,环比增长2.16%。

随着第三方支付的快速发展,国家相关部门也在积极出台配套政策。加强对第三方支付金融业务的监管。2021年1月20日,为进一步规范支付服务市场,防范支付风险,中国人民银行会同有关部门研究起草了《非银行支付机构条例(征求意见稿)》。征求意见稿提出,非银行支付机构未遵循安全、高效、诚信和公平竞争原则,严重影响支付服务市场健康发展的,人民银行可以向国务院反垄断执法机构建议采取停止滥用市场支配地位行为、停止实施集中、按照支付业务类型拆分非银行支付机构等措施。

第三方支付行业在经历了近几年的飞速发展后,各大支付企业的差异化发展日趋明显,金融与互联网的深度融合所带来的商业模式创新及金融链条的重构已初步显现。未来第三方支付企业争夺的不仅是技术的高地,还有商业模式的创新,如何抓住支付金融化变革的机遇,从而迅速占领市场,是未来支付企业和金融机构积极探寻的目标。

中投产业研究院发布的《2021-2025年中国第三方电子支付市场投资分析及前景预测报告》共七章。首先介绍了电子支付及第三方电子支付的概念等基本情况,接着阐述了中国电子支付的发展,然后对中国第三方电子支付的发展进行了分析。随后,报告重点分析了第三方电子支付的竞争状况及在应用领域的发展,并分析了第三方电子支付主要企业的经营状况。最后对第三方电子支付进行了投资分析及前景趋势预测。

本研究报告数据主要来自于国家统计局、工信部、商务部、财政部、中投产业研究院、中投产业研究院市场调查中心以及国内外重点刊物等渠道,数据权威、详实、丰富,同时通过专业的分析预测模型,对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对第三方电子支付市场有个系统的了解、或者想投资第三方电子支付相关行业,本报告是您不可或缺的重要工具。

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