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2021-2025年中国私人银行业投资分析及前景预测报告

首次出版:2009年3月最新修订:2021年7月交付方式:特快专递(2-3天送达)

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报告目录内容概述 定制报告

第一章 私人银行概述
1.1 私人银行的起源及相关概念
1.1.1 私人银行的起源
1.1.2 私人银行的概念
1.1.3 私人银行的特点
1.2 私人银行的产品和服务
1.2.1 资产管理服务
1.2.2 保险服务
1.2.3 信托服务
1.2.4 高端咨询及协助业务
1.3 私人银行服务深度理解
1.3.1 服务理念
1.3.2 服务对象
1.3.3 服务品种
1.3.4 服务组织
第二章 2019-2021年全球及国内财富状况分析
2.1 2019-2021年全球财富状况分析
2.1.1 全球财富增长情况
2.1.2 全球财富分布特征
2.1.3 全球私人财富状况
2.1.4 全球女性财富状况
2.1.5 全球富豪排名情况
2.1.6 全球财富发展趋势
2.2 2019-2021年中国财富状况分析
2.2.1 中国财富状况
2.2.2 财富分布状况
2.2.3 富豪排名情况
2.2.4 财富管理状况
2.2.5 资管新规影响
2.2.6 财富投资趋势
第三章 2019-2021年中国资产管理行业发展综况
3.1 中国资产管理行业政策环境
3.1.1 资产管理业务规范意见
3.1.2 资产管理产品投资规范
3.1.3 商业银行理财监管办法
3.1.4 证券期货私募资管修订
3.1.5 银行理财子公司资本管理
3.2 2019-2021年中国资产管理行业发展状况
3.2.1 资管行业全新格局
3.2.2 资产管理行业规模
3.2.3 资管行业转型发展
3.2.4 海外资管业务现状
3.2.5 资管行业竞争状况
3.2.6 资管行业面临挑战
3.2.7 资管行业发展建议
3.3 中国资产管理行业发展前景趋势
3.3.1 行业发展方向
3.3.2 业务开展趋势
3.3.3 科技支撑加大
3.3.4 行业发展前景
第四章 2019-2021年全球私人银行业发展分析
4.1 全球私人银行业发展特点及趋势分析
4.1.1 全球资产管理规模
4.1.2 全球发展阶段分析
4.1.3 国际业务发展经验
4.1.4 全球业务驱动因素
4.1.5 全球业务发展现状
4.1.6 全球业务发展前景
4.1.7 国际发展路径分析
4.2 国际大行私人银行业务发展分析
4.2.1 私人银行业务发展现状
4.2.2 重点聚焦超高净值客户群
4.2.3 高度重视数字化技术应用
4.2.4 强化在岸+离岸资产配置能力
4.2.5 持续加大人才队伍建设力度
4.3 全球私人银行业发展模式分析
4.3.1 主流模式分类
4.3.2 纯私行模式
4.3.3 全能型银行模式
4.3.4 投行型私行模式
4.4 全球私人银行市场监管体系分析
4.4.1 监管体系状况
4.4.2 监管模式分析
4.4.3 监管主要内容
4.4.4 行业自律机构
4.5 全球私人银行战略突破要点分析
4.5.1 细分私人银行业务战略
4.5.2 打造私人银行授信产品
4.5.3 升级私行资产管理能力
4.5.4 打造家族财富服务能力
4.5.5 提供差异化的增值服务
4.5.6 建立超高净值客户团队
4.6 国际私人银行发展典型——瑞士私人银行业
4.6.1 行业发展演进
4.6.2 行业发展优势
4.6.3 业务发展现状
4.6.4 行业发展特点
4.6.5 银行战略合作
4.6.6 加密货币服务
4.6.7 业务动态分析
第五章 2019-2021年中国私人银行发展分析
5.1 中国私人银行发展的重要意义
5.1.1 私人银行发展需求
5.1.2 私人银行重要作用
5.1.3 私人银行估值效应
5.2 2019-2021年中国私人银行业发展状况
5.2.1 行业发展特征
5.2.2 行业发展规模
5.2.3 行业需求状况
5.2.4 业务发展规模
5.2.5 行业区域分布
5.2.6 盈利模式分析
5.3 中国私人银行业务发展的SWOT分析
5.3.1 私人银行发展优势(S)
5.3.2 私人银行发展劣势(W)
5.3.3 私人银行发展机遇(O)
5.3.4 私人银行发展威胁(T)
5.4 中国高净值人群投资行为及投资心理分析
5.4.1 高净值人群分布情况
5.4.2 高净值人群财富结构
5.4.3 高净值人群投资稳健
5.4.4 高净值人群配置战略
5.4.5 高净值人群服务需求
5.4.6 高净值人群投资渠道
5.5 中国私人发展风险分析
5.5.1 管理制度风险
5.5.2 监管合规风险
5.5.3 反洗钱风险
5.5.4 产品违约风险
5.5.5 声誉管理风险
5.5.6 境外市场风险
5.5.7 网络技术风险
5.6 中国私人银行业发展面临的挑战
5.6.1 银行产品和服务同质化
5.6.2 银行理财产品畸形发展
5.6.3 从业人员专业能力不足
5.6.4 分业监管体制存在缺陷
5.7 中国私人银行业的发展策略
5.7.1 明确风控工作准则
5.7.2 新技术助力反洗钱
5.7.3 全生命周期管理模式
5.7.4 严控违规理念源头
5.7.5 纠正员工冒险倾向
5.7.6 做好数据安全防御
第六章 2019-2021年中国私人银行市场竞争分析
6.1 2019-2021年中国私人银行总体竞争态势
6.1.1 私人银行竞争梯队
6.1.2 私人银行竞争格局
6.1.3 私人银行产品竞争
6.1.4 私人银行竞争关键
6.2 中国商业银行开展私人银行业务分析
6.2.1 业务开展优势
6.2.2 业务开展举措
6.2.3 发展面临问题
6.2.4 业务发展建议
6.3 客户选择标准推动私人银行业竞争
6.3.1 客户注重银行口碑
6.3.2 资产管理需求多元
6.3.3 综合服务需求提升
6.4 国外私行竞争力提升驱动因素借鉴
6.4.1 顶层战略定位
6.4.2 专业从业人员
6.4.3 成熟私人品牌
6.4.4 投资平台独立
6.4.5 精准定位营销
6.5 私人银行核心竞争力提升策略探析
6.5.1 践行客户为中心的价值理念
6.5.2 增强私人银行业务的独立性
6.5.3 构建私人银行业务创新模式
6.5.4 保护私人银行业可持续发展
第七章 2019-2021年国外银行私人银行业务运营分析
7.1 美国银行公司(Bank of America Corp.)
7.1.1 企业发展概况
7.1.2 2019年企业经营状况分析
7.1.3 2020年企业经营状况分析
7.1.4 2021年企业经营状况分析
7.2 瑞士信贷集团(Credit Suisse Group AG)
7.2.1 企业发展概况
7.2.2 在华布局状况
7.2.3 2019年企业经营状况分析
7.2.4 2020年企业经营状况分析
7.2.5 2021年企业经营状况分析
7.3 摩根士丹利(Morgan Stanley)
7.3.1 企业发展概况
7.3.2 业务发展规模
7.3.3 2019年企业经营状况分析
7.3.4 2020年企业经营状况分析
7.3.5 2021年企业经营状况分析
7.4 瑞银集团(UBS Group AG)
7.4.1 企业发展概况
7.4.2 私行业务特点
7.4.3 在华布局状况
7.4.4 2019年企业经营状况分析
7.4.5 2020年企业经营状况分析
7.4.6 2021年企业经营状况分析
7.5 花旗集团(Citigroup Inc)
7.5.1 企业发展概况
7.5.2 私行业务特点
7.5.3 2019年企业经营状况分析
7.5.4 2020年企业经营状况分析
7.5.5 2021年企业经营状况分析
7.6 瑞士宝盛银行(Julius Bär)
7.6.1 企业发展概况
7.6.2 在华布局状况
7.6.3 企业核心竞争力
第八章 2018-2021年中国主要银行私人银行业务运营分析
8.1 上海浦东发展银行股份有限公司
8.1.1 银行基本概况
8.1.2 经营效益分析
8.1.3 业务经营分析
8.1.4 财务状况分析
8.1.5 核心竞争力分析
8.1.6 私行业务规模
8.1.7 私行经营模式
8.2 交通银行股份有限公司
8.2.1 银行基本概况
8.2.2 经营效益分析
8.2.3 业务经营分析
8.2.4 财务状况分析
8.2.5 核心竞争力分析
8.2.6 私行业务规模
8.3 平安银行股份有限公司
8.3.1 银行基本概况
8.3.2 经营效益分析
8.3.3 业务经营分析
8.3.4 财务状况分析
8.3.5 核心竞争力分析
8.3.6 私行业务布局
8.3.7 私行经营模式
8.3.8 私行业务规模
8.4 中信银行股份有限公司
8.4.1 银行基本概况
8.4.2 经营效益分析
8.4.3 业务经营分析
8.4.4 财务状况分析
8.4.5 核心竞争力分析
8.4.6 私行业务规模
8.4.7 私行经营模式
8.5 中国民生银行股份有限公司
8.5.1 银行基本概况
8.5.2 经营效益分析
8.5.3 业务经营分析
8.5.4 财务状况分析
8.5.5 核心竞争力分析
8.5.6 私行业务规模
8.6 中国工商银行股份有限公司
8.6.1 银行基本概况
8.6.2 经营效益分析
8.6.3 业务经营分析
8.6.4 财务状况分析
8.6.5 私行核心竞争力分析
8.6.6 私行业务活动
8.6.7 私行业务规模
8.6.8 私行经营模式
8.6.9 私行业务发展战略
8.7 中国银行股份有限公司
8.7.1 银行基本概况
8.7.2 经营效益分析
8.7.3 业务经营分析
8.7.4 财务状况分析
8.7.5 私行核心竞争力分析
8.7.6 私行业务规模
8.7.7 私行经营模式
8.7.8 私行前景展望
8.8 中国建设银行股份有限公司
8.8.1 银行基本概况
8.8.2 经营效益分析
8.8.3 业务经营分析
8.8.4 财务状况分析
8.8.5 私行业务规模
8.8.6 私行经营模式
8.8.7 私行前景展望
8.9 招商银行股份有限公司
8.9.1 银行基本概况
8.9.2 经营效益分析
8.9.3 业务经营分析
8.9.4 财务状况分析
8.9.5 私行核心竞争力分析
8.9.6 私行业务布局
8.9.7 私行经营模式
8.9.8 私行业务规模
8.9.9 私行业务前景展望
8.10 中国农业银行股份有限公司
8.10.1 银行基本概况
8.10.2 经营效益分析
8.10.3 业务经营分析
8.10.4 财务状况分析
8.10.5 私行业务布局
8.10.6 私行业务规模
8.10.7 私行经营模式
8.10.8 私行发展战略
8.11 汇丰银行
8.11.1 银行基本概况
8.11.2 企业经营状况
8.11.3 私行业务特点
8.11.4 私行业务体系
第九章 中国私人银行业的发展机遇及趋势分析
9.1 中国私人银行产品与服务模式展望
9.1.1 客户管理精细化
9.1.2 产品构成生态化
9.1.3 买方投研升级化
9.1.4 金融服务数字化
9.1.5 传承服务专业化
9.1.6 人才队伍精英化
9.1.7 风控合规全面化
9.2 中国私人银行业发展机遇分析
9.2.1 居民收入水平不断增长
9.2.2 家族财富管理发展机遇
9.2.3 财富管理市场升级转型
9.3 中国私人银行业未来发展方向
9.3.1 客户需求促进产品变化
9.3.2 大类资产配置理念普及
9.3.3 另类投资占比有望扩大
9.4 中国私人银行业发展前景分析
9.4.1 私人银行客户发展展望
9.4.2 私人银行业经营多元化
9.4.3 私人银行业务发展前景
附录:
附录一:商业银行理财业务监督管理办法
附录二:关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
附录三:关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知

图表目录

图表1 2019全球各地区财富变化情况
图表2 2019年世界财富地图
图表3 2018年全球各国私人财富及增长情况TOP10
图表4 2018、2028年全球各国私人财富及增长预测
图表5 世界各地的女性在财务决策上担当的角色
图表6 2001-2020年全球富豪上榜人数对比
图表7 2020年全球亿万富豪排行榜TOP20
图表8 2000-2023年世界财富分配
图表9 中国大陆高净值人群规模
图表10 600万资产“富裕家庭”城市分布Top10
图表11 千万资产“高净值家庭”城市分布Top10
图表12 亿元资产“超高净值家庭”城市分布Top10
图表13 3000万美金“国际超高净值家庭”城市分布Top10
图表14 2019福布斯中国富豪榜Top100
图表15 2019福布斯中国富豪榜Top100(续)
图表16 2015-2019我国资管规模分行业变化
图表17 2014-2019年中国资产管理业务总规模
图表18 2020年各类资产管理业务只数及规模
图表19 2015-2019年全球总资产管理规模变化
图表20 流入资金相对年初资产管理规模占比
图表21 2019年全球各地区资产管理规模及增速
图表22 2019年全球总资产管理规模按地区占比
图表23 TOP20资管公司市占率持续上升
图表24 2018年全球前20名的资管公司
图表25 2009-2018年全球资管行业年均复合增速
图表26 2019年银行理财市场机构规模占比
图表27 2019年保险资管行业大型、中型机构增速较高
图表28 2019年前30%的保险资管机构管理资产规模占行业80%以上
图表29 2018、2019年信托资产规模集中度提高
图表30 2018、2019年新增信托资产规模集中度提高
图表31 2015-2019年券商资管行业集中度不断提升
图表32 2016-2020年公募基金行业集中度
图表33 证券类私募基金管理人集中度情况
图表34 股权、创业类私募基金管理人集中度情况
图表35 金融科技典型应用案例
图表36 2013-2019年全球资产管理规模(AuM)及增长率
图表37 私人银行的全球发展阶段分析
图表38 按私行资产管理规模排名全球前25家银行机构
图表39 全球前25家私人银行业务发展情况
图表40 瑞士宝盛银行人才激励体系
图表41 瑞士信贷的地域及业务板块的事业部分工
图表42 Morgan Stanley私人银行服务模式
图表43 国际私人银行监管体系一览
图表44 私人银行监管模式与国家治理体系
图表45 私人银行监管的主要内容
图表46 私人银行业务进一步战略细分
图表47 拉动传统商业银行、投资银行和私人银行的协同
图表48 家族服务业务
图表49 花旗私行增值服务领域
图表50 摩根大通私行覆盖模式
图表51 2010-2019年瑞士私人银行的数量
图表52 资管新规关于合格投资者的要求
图表53 私行业务是大资管、大零售、大投行的交叉口
图表54 财富管理与资产管理概念阐释
图表55 2014-2019年中国财富管理市场各类机构的管理规模及增速
图表56 2014-2019年中国财富管理市场各类机构增速
图表57 2014-2019年中国财富管理各类机构的市场规模占比变化
图表58 2008-2019年中国高净值人群数量及在亚太地区占比
图表59 2020年中国十亿美元富豪人数
图表60 2020年中国十亿美元富豪财富净值总额
图表61 2019年全国各地区私人银行服务需求分布情况
图表62 手续费型与管理费型盈利模式的比较
图表63 2020年中资私人银行客户的财富来源
图表64 2020年中资私人银行的客户可投资金融资产占总财富比例
图表65 2019年高净值人群风险承受水平
图表66 2020年高净值人群风险承受水平
图表67 2020年不同财富净值人群对于资产配置的看法
图表68 2020年中资私人银行客户的外部投资管理/顾问接受程度
图表69 2019年中资私人银行客户的外部投资管理/顾问接受程度
图表70 2020年高净值人群目前合作的财富管理机构数量
图表71 2019、2020年高净值人群合作财富管理机构的类型(多选)
图表72 2020年高净值人群选择中资银行以外财富管理机构的理由
图表73 2019、2020年高净值人群对不同服务的偏好度
图表74 2020年高净值人群对网上银行的使用体验
图表75 2020年高净值人群对手机银行APP的使用体验
图表76 2018-2019年各中资私人银行关键数据
图表77 2017-2019年各中资私人银行资产管理规模增长率
图表78 2017-2019年各中资私人银行客户数量增长率(一)
图表79 2017-2019年各中资私人银行客户数量增长率(二)
图表80 中国部分商业银行私人银行业务开展举措
图表81 中国部分商业银行的私人银行客户标准
图表82 海外成熟私行模式借鉴
图表83 2018-2019年美国银行公司综合收益表
图表84 2018-2019年美国银行公司收入分地区资料
图表85 2019-2020年美国银行公司综合收益表
图表86 2019-2020年美国银行公司收入分地区资料
图表87 2020-2021年美国银行公司综合收益表
图表88 2018-2019年瑞士信贷集团综合收益表
图表89 2018-2019年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表90 2019-2020年瑞士信贷集团综合收益表
图表91 2019-2020年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表92 2020-2021年瑞士信贷集团综合收益表
图表93 2020-2021年瑞士信贷集团收入分地区资料
图表94 2018-2019年摩根士丹利综合收益表
图表95 2018-2019年摩根士丹利分部资料
图表96 2018-2019年摩根士丹利收入分地区资料
图表97 2019-2020年摩根士丹利综合收益表
图表98 2019-2020年摩根士丹利分部资料
图表99 2019-2020年摩根士丹利收入分地区资料
图表100 2020-2021年摩根士丹利综合收益表
图表101 2020-2021年摩根士丹利分部资料
图表102 2020-2021年摩根士丹利收入分地区资料
图表103 2018-2019年瑞银集团综合收益表
图表104 2018-2019年瑞银集团分部资料
图表105 2019-2020年瑞银集团综合收益表
图表106 2019-2020年瑞银集团分部资料
图表107 2020-2021年瑞银集团综合收益表
图表108 2020-2021年瑞银集团分部资料
图表109 2018-2019年花旗集团综合收益表
图表110 2018-2019年花旗集团分部资料
图表111 2019-2020年花旗集团综合收益表
图表112 2019-2020年花旗集团分部资料
图表113 2019-2020年花旗集团收入分地区资料
图表114 2020-2021年花旗集团综合收益表
图表115 2020-2021年花旗集团分部资料
图表116 2020-2021年花旗集团收入分地区资料
图表117 瑞士宝盛银行人才激励体系
图表118 2018-2021年上海浦东发展银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表119 2018-2021年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入及增速
图表120 2018-2021年上海浦东发展银行股份有限公司净利润及增速
图表121 2019年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入分地区
图表122 2020年上海浦东发展银行股份有限公司营业收入分地区
图表123 2018-2021年上海浦东发展银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表124 2018-2021年上海浦东发展银行股份有限公司净资产收益率
图表125 2018-2021年上海浦东发展银行股份有限公司资产负债率水平
图表126 2018-2021年上海浦东发展银行股份有限公司运营能力指标
图表127 2015-2019年浦发银行私人银行业务规模
图表128 浦发银行私人银行业务经营模式
图表129 2018-2021年交通银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表130 2018-2021年交通银行股份有限公司营业收入及增速
图表131 2018-2021年交通银行股份有限公司净利润及增速
图表132 2019-2020年交通银行股份有限公司营业收入分业务
图表133 2019-2020年交通银行股份有限公司营业收入分业务
图表134 2018-2021年交通银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表135 2018-2021年交通银行股份有限公司净资产收益率
图表136 2018-2021年交通银行股份有限公司资产负债率水平
图表137 2018-2021年交通银行股份有限公司运营能力指标
图表138 2018-2021年平安银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表139 2018-2021年平安银行股份有限公司营业收入及增速
图表140 2018-2021年平安银行股份有限公司净利润及增速
图表141 2019-2020年平安银行股份有限公司营业收入分产品
图表142 2019-2020年平安银行股份有限公司营业收入分产品
图表143 2018-2021年平安银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表144 2018-2021年平安银行股份有限公司净资产收益率
图表145 2018-2021年平安银行股份有限公司资产负债率水平
图表146 2018-2021年平安银行股份有限公司运营能力指标
图表147 2018-2021年中信银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表148 2018-2021年中信银行股份有限公司营业收入及增速
图表149 2018-2021年中信银行股份有限公司净利润及增速
图表150 2019-2020年中信银行股份有限公司营业收入分业务
图表151 2019-2020年中信银行股份有限公司营业收入分业务
图表152 2018-2021年中信银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表153 2018-2021年中信银行股份有限公司净资产收益率
图表154 2018-2021年中信银行股份有限公司资产负债率水平
图表155 2018-2021年中信银行股份有限公司运营能力指标
图表156 2015-2019年中信银行私人银行业务规模
图表157 中信银行私人银行业务经营模式
图表158 2018-2021年中国民生银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表159 2018-2021年中国民生银行股份有限公司营业收入及增速
图表160 2018-2021年中国民生银行股份有限公司净利润及增速
图表161 2019年中国民生银行股份有限公司营业收入分业务
图表162 2019年中国民生银行股份有限公司营业收入分地区
图表163 2020年中国民生银行股份有限公司营业收入分业务
图表164 2020年中国民生银行股份有限公司营业收入分地区
图表165 2018-2021年中国民生银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表166 2018-2021年中国民生银行股份有限公司净资产收益率
图表167 2018-2021年中国民生银行股份有限公司资产负债率水平
图表168 2018-2021年中国民生银行股份有限公司运营能力指标
图表169 2018-2021年中国工商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表170 2018-2021年中国工商银行股份有限公司营业收入及增速
图表171 2018-2021年中国工商银行股份有限公司净利润及增速
图表172 2019-2020年中国工商银行股份有限公司营业收入分业务
图表173 2019-2020年中国工商银行股份有限公司营业收入分地区
图表174 2019-2020年中国工商银行股份有限公司营业收入分业务
图表175 2019-2020年中国工商银行股份有限公司营业收入分地区
图表176 2018-2021年中国工商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表177 2018-2021年中国工商银行股份有限公司净资产收益率
图表178 2018-2021年中国工商银行股份有限公司资产负债率水平
图表179 2018-2021年中国工商银行股份有限公司运营能力指标
图表180 2019-2020年工商银行私人银行业务规模
图表181 2018-2021年中国银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表182 2018-2021年中国银行股份有限公司营业收入及增速
图表183 2018-2021年中国银行股份有限公司净利润及增速
图表184 2019-2020年中国银行股份有限公司营业收入分业务
图表185 2019-2020年中国银行股份有限公司营业收入分业务
图表186 2018-2021年中国银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表187 2018-2021年中国银行股份有限公司净资产收益率
图表188 2018-2021年中国银行股份有限公司资产负债率水平
图表189 2018-2021年中国银行股份有限公司运营能力指标
图表190 2019-2020年中国银行股份有限公司私行业务规模
图表191 2017-2019年中国银行股份有限公司私行业务规模增长率
图表192 2018-2021年中国建设银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表193 2018-2021年中国建设银行股份有限公司营业收入及增速
图表194 2018-2021年中国建设银行股份有限公司净利润及增速
图表195 2019-2020年中国建设银行股份有限公司利润总额分业务
图表196 2019-2020年中国建设银行股份有限公司利润分地区
图表197 2019-2020年中国建设银行股份有限公司营业收入分业务
图表198 2018-2021年中国建设银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表199 2018-2021年中国建设银行股份有限公司净资产收益率
图表200 2018-2021年中国建设银行股份有限公司资产负债率水平
图表201 2018-2021年中国建设银行股份有限公司运营能力指标
图表202 2015-2019年建设银行私人银行业务规模
图表203 建设银行私人银行业务经营模式
图表204 2018-2021年招商银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表205 2018-2021年招商银行股份有限公司营业收入及增速
图表206 2018-2021年招商银行股份有限公司净利润及增速
图表207 2019-2020年招商银行股份有限公司营业收入分业务
图表208 2019-2020年招商银行股份有限公司营业收入分业务
图表209 2018-2021年招商银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表210 2018-2021年招商银行股份有限公司净资产收益率
图表211 2018-2021年招商银行股份有限公司资产负债率水平
图表212 2018-2021年招商银行股份有限公司运营能力指标
图表213 招商银行私人银行大事记
图表214 招商银行大零售垂直模式
图表215 招商银行私人银行“1+N”模式
图表216 2018-2019年招商银行私人银行业务规模
图表217 2018-2021年招商银行私行户均总资产及私行客户数
图表218 2018-2021年中国农业银行股份有限公司总资产及净资产规模
图表219 2018-2021年中国农业银行股份有限公司营业收入及增速
图表220 2018-2021年中国农业银行股份有限公司净利润及增速
图表221 2019-2020年中国农业银行股份有限公司分部资料
图表222 2019-2020年中国农业银行股份有限公司收入分地区
图表223 2019-2020年中国农业银行股份有限公司分部资料
图表224 2019-2020年中国农业银行股份有限公司收入分地区
图表225 2018-2021年中国农业银行股份有限公司营业利润及营业利润率
图表226 2018-2021年中国农业银行股份有限公司净资产收益率
图表227 2018-2021年中国农业银行股份有限公司资产负债率水平
图表228 2018-2021年中国农业银行股份有限公司运营能力指标
图表229 2018-2019年农业银行私人银行业务规模
图表230 汇丰私人银行以零售银行为基础
图表231 2018年与2017年居民人均可支配收入平均数与中位数对比
图表232 2019年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
图表233 2020年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
 

私人银行业务在国外的发展已有相当长的历史。在西方,私人银行业务以其批量大、风险低、业务范围广、经营收入稳定的特点得到各家商业银行的青睐,并迅猛发展。许多国际著名商业银行都把此业务当作拓展业务、扩大份额的市场切入点。

对于银行等金融机构而言,私人银行业务具有轻资本、低波动、高价值等特征。2018-2021年间,我国私人银行业呈现出蓬勃的发展态势。2020年我国银行业私人银行业务发展较快,符合各行私行客户标准的客户数达96.13万户,总管理客户资产规模13.42万亿(兴业银行、中信银行两家未披露)。从资产规模来看,2020年,此13家主力私人银行新增AUM(总体资产管理规模)超2.2万亿。在第一梯队中,招商银行2020年末私人银行客户为99977户,较上年末增长22.41%;管理的私人银行客户总资产27746.29亿元,较上年末增长24.36%,2020年规模增长5436亿元,规模增长位居所有银行之首。

中国高净值和超高净值人群数量不断攀升,已成为带动亚太区乃至全球财富增长的有力引擎。截至2019年底,中国高净值人群总量达132万人,较上一年增长近6.6%,占亚太区比例近20%。2020年,中国上榜福布斯十亿美元富豪人数达491人,财富净值总额近1.57万亿美元(约11万亿元人民币),十年复合增长率分别为8.8%和10.8%。中国百万亿规模的财富管理市场备受全球瞩目。

财富的积累是在市场化取向改革向纵深推进的过程中逐步实现的。目前,我国已经形成了一批在社会经济中越来越具有影响力的高收入群体,这些高收入群体主要集中在三类人中:民营经济经营者、企业中高层管理人员和专业人员。随着我国金融体制改革的进一步深化和金融市场的进一步对外开放,我国已经具备了发展私人银行业务的基本条件。

近年来随着宏观经济的快速发展以及人民币升值等因素,我国富豪人数和平均资产拥有量逐年稳步增加,成为全球富豪人数增长最快的国家之一,是亚太地区除日本之外富裕人士的第二大集中地。这些“新富阶层”对私人银行业务存在着巨大的潜在需求。无论是从投资的角度还是从资产管理的角度,对私人银行而言,中国市场都是具有很大吸引力的。

中投产业研究院发布的《2021-2025年中国私人银行业投资分析及前景预测报告》共九章。首先介绍了私人银行的概念、特点、产品等基本情况,接着对国际私人银行和中国私人银行发展的现状进行了分析。然后分析了国际、国内主要银行私人银行业务运营情况,并对私人银行业务竞争做了重点分析,最后分析了私人银行的发展机遇及前景趋势。

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