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2019-2023年中国信用卡市场投资分析及前景预测报告(上下卷)

首次出版:2008年10月最新修订:2019年7月交付方式:特快专递(2-3天送达)

报告属性:共337页、30.1万字、52个图表下载目录版权声明

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报告目录内容概述 定制报告

第一章 信用卡相关概述
1.1 信用卡的定义及分类
1.1.1 信用卡的由来
1.1.2 信用卡的定义
1.1.3 信用卡的分类
1.2 信用卡的功能与用途
1.2.1 信用卡的功能
1.2.2 信用卡的用途
1.3 信用卡的定位分析
1.3.1 货币比较
1.3.2 票据比较
1.3.3 借记卡比较
1.3.4 现金、支票比较
1.4 信用卡的盈利模式
1.4.1 利息收入
1.4.2 商户回佣
1.4.3 年费收入
1.4.4 分期手续费
1.4.5 滞纳金
1.4.6 取现手续费
第二章 2017-2019年银行卡产业发展分析
2.1 2017-2019年世界银行卡产业发展现状
2.1.1 全球市场总况
2.1.2 美国市场变化
2.1.3 英国市场规模
2.1.4 韩国市场规模
2.1.5 俄罗斯市场规模
2.1.6 希腊市场规模
2.2 中国银行卡产业发展综述
2.2.1 发展历程
2.2.2 产业现状
2.2.3 市场化定价
2.2.4 清算市场分析
2.2.5 银行芯片战略
2.2.6 收费机制改革
2.3 2017-2019年中国银行卡业务运行分析
2.3.1 市场发展规模
2.3.2 市场发展态势
2.3.3 市场业务分析
2.4 中国银行卡产业价值链分析
2.4.1 价值链构成
2.4.2 价值链应用
2.4.3 面临问题
2.4.4 发展策略
2.5 中国银行卡产业面临的问题
2.5.1 市场主体矛盾
2.5.2 受理市场规范
2.5.3 市场监管问题
2.5.4 监管理念问题
2.5.5 其他问题分析
2.6 发展中国银行卡产业的对策分析
2.6.1 加强制度建设
2.6.2 强化业务监管
2.6.3 加强风险防范
2.6.4 加快系统改造
2.6.5 完善协调机制
2.6.6 其他发展对策
第三章 2017-2019年全球信用卡产业发展分析
3.1 2017-2019年全球信用卡产业运行现状
3.1.1 国际信用卡组织
3.1.2 消费信贷借鉴
3.1.3 政府作用分析
3.2 2017-2019年美国信用卡产业发展分析
3.2.1 产业发展现状
3.2.2 商业模型分析
3.2.3 市场监管分析
3.2.4 监管政策动态
3.3 2017-2019年日本信用卡产业发展分析
3.3.1 市场规模现状
3.3.2 信用卡消费信贷
3.3.3 交易安全问题
3.3.4 营销策略分析
3.4 2017-2019年韩国信用卡产业发展分析
3.4.1 市场规模现状
3.4.2 市场发展特点
3.4.3 市场监管分析
3.4.4 市场改革动态
3.5 2017-2019年其他国家信用卡发展分析
3.5.1 英国
3.5.2 法国
3.5.3 新加坡
3.5.4 澳大利亚
第四章 2017-2019年中国信用卡产业发展分析
4.1 中国信用卡产业发展综述
4.1.1 行业发展历程
4.1.2 行业产业链分析
4.1.3 行业地位分析
4.1.4 政策环境分析
4.1.5 大数据环境分析
4.2 2017-2019年中国信用卡产业发展分析
4.2.1 市场发展现状
4.2.2 市场规模分析
4.2.3 市场份额分析
4.2.4 产业融合发展
4.3 中国信用卡行业业务对比分析
4.3.1 新增卡量对比
4.3.2 贷款余额对比
4.3.3 消费额对比
4.3.4 盈利收入对比
4.3.5 不良率对比
4.4 中国信用卡用户消费行为分析
4.4.1 用户特征分析
4.4.2 消费行为分析
4.4.3 管理行为分析
4.5 2017-2019年中国信用卡市场竞争分析
4.5.1 市场竞争态势
4.5.2 行业标准竞争
4.5.3 市场竞争策略
4.5.4 品牌竞争策略
4.6 中国虚拟信用卡发展分析
4.6.1 虚拟信用卡的定义
4.6.2 虚拟信用卡的表现形式
4.6.3 互联网时代虚拟信用卡的服务变革
4.7 中国信用卡业务服务创新分析
4.7.1 信用卡中心的服务创新
4.7.2 互联网金融下信用卡服务创新
4.8 中国信用卡行业风险管理分析
4.8.1 风险种类
4.8.2 风险成因
4.8.3 风险防范
4.9 中国信用卡产业发展存在的问题
4.9.1 法律法规问题
4.9.2 使用率问题
4.9.3 恶性竞争问题
4.9.4 存在风险
4.9.5 盈利能力问题
4.9.6 其他问题分析
4.10 中国信用卡产业发展对策分析
4.10.1 出台相关法律法规
4.10.2 制定营销计划
4.10.3 加强监管力度
4.10.4 设置风险监管机构
4.10.5 提升业务水平
4.10.6 业务转型策略
第五章 2017-2019年信用卡细分市场分析
5.1 女性信用卡
5.1.1 市场竞争现状
5.1.2 产品现状盘点
5.1.3 流行趋势分析
5.1.4 营销存在难题
5.1.5 业务营销策略
5.1.6 市场发展前景
5.2 大学生信用卡
5.2.1 市场消费影响
5.2.2 市场发展现状
5.2.3 市场存在问题
5.2.4 风险及控制措施
5.2.5 市场经营策略
5.2.6 市场发展建议
5.3 联名信用卡
5.3.1 种类及优势
5.3.2 市场发展现状
5.3.3 产品创新情况
5.3.4 国内发展问题
5.3.5 信用风险问题
5.3.6 产品发展策略
5.4 公务卡
5.4.1 概念及相关规定
5.4.2 基本特点分析
5.4.3 制度改革意义
5.4.4 运行状况分析
5.4.5 发展现状分析
5.4.6 启动管理试点
5.4.7 业务发展难题
5.4.8 业务发展建议
5.5 其他信用卡
5.5.1 黑金信用卡
5.5.2 白金信用卡
5.5.3 主题类信用卡
5.5.4 旅游信用卡
5.5.5 汽车信用卡
5.5.6 航空信用卡
第六章 2017-2019年信用卡的市场营销分析
6.1 信用卡市场营销发展综述
6.1.1 营销的内容
6.1.2 营销精细化
6.1.3 第三方影响
6.1.4 产品差异化
6.1.5 用户体验
6.2 信用卡营销存在的问题
6.2.1 产品同质化
6.2.2 盈利空间狭隘
6.2.3 营销形式雷同
6.2.4 品牌特色不鲜明
6.2.5 营业网点存在问题
6.3 信用卡的营销模式分析
6.3.1 国内营销模式
6.3.2 精准营销模式
6.3.3 场景营销模式
6.3.4 “互联网+”营销模式
6.3.5 DIY模式
6.4 信用卡的营销策略分析
6.4.1 营销氛围的构建
6.4.2 产品的宣传
6.4.3 客户需求的挖掘
6.4.4 营销技巧的运用
6.4.5 网点问题解决策略
6.4.6 其他营销策略
第七章 2017-2019年五大国有商业银行信用卡业务分析
7.1 中国工商银行
7.1.1 公司简介
7.1.2 信用卡业务经营现状
7.1.3 信用卡互联网化转型
7.1.4 信用卡业务发展动向
7.2 中国建设银行
7.2.1 公司简介
7.2.2 信用卡业务经营现状
7.2.3 信用卡业务发展动态
7.3 中国银行
7.3.1 公司简介
7.3.2 信用卡业务经营现状
7.3.3 信用卡业务发展动向
7.4 中国农业银行
7.4.1 公司简介
7.4.2 信用卡业务经营现状
7.4.3 信用卡业务发展动向
7.5 交通银行
7.5.1 公司简介
7.5.2 信用卡业务经营现状
7.5.3 信用卡业务发展动向
第八章 2017-2019年中国主要股份制银行信用卡业务分析
8.1 招商银行
8.1.1 公司简介
8.1.2 信用卡业务经营现状
8.1.3 信用卡优缺点分析
8.2 中信银行
8.2.1 公司简介
8.2.2 信用卡业务经营现状
8.2.3 信用卡业务发展动向
8.3 民生银行
8.3.1 公司简介
8.3.2 信用卡业务经营现状
8.3.3 信用卡业务活卡率状况
8.3.4 信用卡业务发展动向
8.4 平安银行
8.4.1 公司简介
8.4.2 信用卡业务经营现状
8.4.3 信用卡业务发展动向
8.5 上海浦发银行
8.5.1 公司简介
8.5.2 信用卡业务经营现状
8.5.3 信用卡业务发展动向
8.6 兴业银行
8.6.1 公司简介
8.6.2 信用卡业务经营现状
8.6.3 信用卡业务发展动向
8.7 光大银行
8.7.1 公司简介
8.7.2 信用卡业务经营现状
8.7.3 信用卡业务发展动向
8.8 华夏银行
8.8.1 公司简介
8.8.2 信用卡业务经营现状
8.8.3 信用卡业务发展动向
8.9 广发银行
8.9.1 公司简介
8.9.2 信用卡的特点分析
8.9.3 信用卡业务经营现状
8.9.4 “互联网+”助力信用卡产业转型
8.9.5 信用卡发展策略分析
第九章 2017-2019年中国信用卡市场非银行类主体分析
9.1 中国银联
9.1.1 中国银联简介
9.1.2 国内信用卡业务动态
9.1.3 国际信用卡业务拓展
9.2 Visa
9.2.1 组织简介
9.2.2 经营状况分析
9.2.3 在华信用卡业务动态
9.3 万事达
9.3.1 组织简介
9.3.2 经营状况分析
9.3.3 新型信用卡动态
9.3.4 在华信用卡业务动态
9.4 美国运通
9.4.1 组织简介
9.4.2 经营状况分析
9.4.3 在华信用卡业务动态
9.5 JCB
9.5.1 公司简介
9.5.2 信用卡业务动态
9.5.3 在华业务发展方针
第十章 中投顾问对信用卡产业发展趋势预测
10.1 银行卡产业未来发展趋势及前景展望
10.1.1 产业发展趋势
10.1.2 行业发展方向
10.2 信用卡产业未来发展趋势及前景展望
10.2.1 业务发展趋势
10.2.2 未来走向分析
10.2.3 高端市场展望
10.3 中投顾问对2019-2023年中国信用卡市场预测分析
10.3.1 中投顾问对中国信用卡市场发展因素分析
10.3.2 中投顾问对2019-2023年中国信用卡发卡量预测
10.3.3 中投顾问对2019-2023年中国信用卡授信总额预测
附录
附件一:银行卡业务管理办法
附件二:银行卡收单业务管理办法
附件三:商业银行信用卡业务监督管理办法
附录四:中国人民银行关于信用卡业务有关事项的通知

图表目录

图表 银行卡刷卡手续费项目及费率上限
图表 银行卡刷卡手续费标准
图表 上市银行信用卡年费收费标准及优惠政策
图表 上市银行信用卡分期业务手续费收费标准
图表 上市银行信用卡滞纳金收费标准
图表 上市银行信用卡取现手续费标准
图表 2008-2017年中国银行卡累计发卡量
图表 2010-2017年中国银行卡参透率
图表 2008-2017中国银行卡业务笔数
图表 银行卡产业价值链
图表 2017年信用卡市场份额占比情况
图表 2016年信用卡市场份额占比情况
图表 各大银行新增发卡量汇总(降序排列)
图表 各大银行累积发卡量汇总(累积发卡量降序排列)
图表 各大银行信用卡信贷余额详情(降序排列)
图表 各大银行信用卡消费额(降序排列)
图表 各大银行信用卡业务收入及盈利状况汇总
图表 各大银行信用卡不良情况
图表 2016年信用卡持卡用户年龄分布状况
图表 2016年信用卡持卡用户性别分布状况
图表 2016年信用卡持卡用户城镇分布状况
图表 2016年信用卡持卡用户地区分布情况:
图表 2016年信用卡持卡用户收入分布
图表 2016年信用卡用户持卡状况
图表 2016年银行信用卡持卡量
图表 2016年信用卡用户月均消费金额占比
图表 2016年信用卡用户平均每月刷卡消费金额
图表 2016年信用卡日常消费类型
图表 2016年信用卡用户日常消费支付方式
图表 2016年用户信用卡总额度
图表 2016年持卡用户申请信用卡提额方式
图表 2016年信用卡用户账单管理方式
图表 2016年持卡用户信用卡还款方式
图表 2016年信用卡用户预期还款原因
图表 汽车信用卡申请流程
图表 直复营销与传统大众营销的比较
图表 2015-2016年中国银行的银行卡发卡数量和交易额
图表 平安银行零售业务
图表 2012-2016年平安信用卡发卡量
图表 2012-2016年平安银行信用卡交易金额
图表 2012-2016年平安信用卡透支余额
图表 平安信用卡不良率
图表 2012-2016年兴业信用卡发行量
图表 2012-2016年兴业信用卡交易金额
图表 2012-2016年兴业信用卡透资金额
图表 2012-2016年华夏信用卡发行量
图表 2014-2016年广发银行信用卡累计发卡量
图表 2014-2016年广发银行信用卡透资余额
图表 2014-2016年广发银行信用卡实现总收入
图表 2016年美国运通第四季度及全年主要财务指标
图表 中投顾问对2019-2023年中国信用卡累计发卡量预测
图表 中投顾问对2019-2023年中国信用卡授信总额预测

信用卡进入中国基本上与中国的改革开放同时,但其后信用卡在中国的发展就一直落后于改革开放的步伐。从1995年到2000年的时间里,中国真正意义上的信用卡市场开始产生,并步入初步启动阶段。中国加入WTO后,面对中国信用卡市场开放趋势的加速和外资金融机构的潜在竞争,国内主要商业银行纷纷加大了在信用卡业务上的投入,中国信用卡市场开始进入实质性启动阶段。

2018年国内银行卡的发卡量为78.3亿张,较上一年增长11.4%。但是信用卡发卡量9.7亿张,同比增速为22.8%。信用卡活卡率达到了73.2%,人均持卡量0.7张,两项指标均处于历史高位。

从中国信用卡发展状况来看,同质化竞争依然激烈,但已经不再拘泥于同类产品定位上的竞争,而是上升到附加服务、贵宾礼遇的竞争,这就迫使部分信用卡产品必须根据问题,全面调整、全线升级。一些成熟的持卡人早已不受礼品等方式的迷惑,信用卡依托服务的优劣才是持卡人选择产品的首要标准。优质的服务已经成为各类带有服务性质机构增强竞争力的首要条件。从短期来看,服务升级能够吸引更为成熟的持卡人;从长期来看,全面提升信用卡服务水平,进而拉动信用卡业务升级,才符合信用卡的发展趋势。

虽然目前国内只有招行等为数不多的商业银行在信用卡领域实现盈利,然而盈利的预期却是相当诱人。中国信用卡市场依然是中国个人金融服务市场中成长最快的产品线之一,虽然行业经济效益充满挑战,但受规模效益以及消费者支出增长的推动,盈利状况趋向好转,未来发展前景广阔。

中投产业研究院发布的《2019-2023年中国信用卡市场投资分析及前景预测报告》共十章。首先介绍了信用卡的定义、分类、功能等,接着分析了国际国内银行卡产业和信用卡产业的现状,并具体介绍了女性信用卡、大学生信用卡、联名信用卡、公务卡及其它信用卡的发展。随后,报告对信用卡市场做了五大国有商业银行信用卡业务分析、主要股份制银行信用卡业务分析和非银行类主体信用卡业务分析。最后,报告对中国信用卡市场的发展前景及趋势进行了科学的预测。

本研究报告数据主要来自于国家统计局、商务部、财政部、中国银行业监督管理委员会、中投产业研究院、中投产业研究院市场调查中心、中国银行业协会以及国内外重点刊物等渠道,数据权威、详实、丰富,同时通过专业的分析预测模型,对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对信用卡市场有个系统深入的了解、或者想投资信用卡相关行业,本报告将是您不可或缺的重要参考工具。

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