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2022-2026年中国金融租赁业深度调研及投资前景预测报告

首次出版:2014年4月最新修订:2022年6月交付方式:特快专递(2-3天送达)

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报告目录内容概述 定制报告

第一章 金融租赁概念界定
1.1 金融租赁概述
1.1.1 定义
1.1.2 主要特征
1.1.3 业务品种
1.2 金融租赁市场的构成要素
1.2.1 市场参与者
1.2.2 市场交易客体
1.3 中国金融租赁与融资租赁的区分
1.3.1 两者的相同点
1.3.2 相关性质的差异
1.3.3 产业划分和监管差异
第二章 2020-2022年中国金融租赁业发展环境分析
2.1 经济环境
2.1.1 全球经济形势
2.1.2 国内生产总值
2.1.3 对外经济分析
2.1.4 工业运行情况
2.1.5 固定资产投资
2.1.6 宏观经济展望
2.2 社会环境
2.2.1 社会消费规模
2.2.2 居民收入水平
2.2.3 居民消费结构
2.2.4 城镇化发展阶段
2.2.5 社会信用建设
2.3 金融环境
2.3.1 货币市场规模
2.3.2 债券市场运行
2.3.3 金融市场特点
2.3.4 银行运行状况
2.3.5 金融业发展趋势
第三章 2020-2022年中国金融租赁行业发展分析
3.1 2020-2022年中国融资租赁行业运行状况
3.1.1 登记情况统计
3.1.2 行业发展特点
3.1.3 企业数量规模
3.1.4 行业注册资金
3.1.5 行业业务规模
3.1.6 企业区域分布
3.2 2020-2022年中国金融租赁行业运行状况
3.2.1 行业资产规模
3.2.2 行业发展特点
3.2.3 企业成立状况
3.2.4 企业经营状况
3.2.5 企业风险偏好
3.3 金融租赁企业信用资质分析
3.3.1 资产实力分析
3.3.2 融资成本分析
3.3.3 融资结构分析
3.3.4 业务能力分析
3.3.5 存量债规模分析
3.4 中国金融租赁业“走出去”分析
3.4.1 航空租赁成为重点
3.4.2 政策支持跨境业务
3.4.3 “走出去”发展前景
3.4.4 “走出去”发展建议
3.5 中国金融租赁行业发展面临的问题
3.5.1 股东依赖度高
3.5.2 业务模式简单
3.5.3 标的行业集中
3.5.4 人才储备不足
3.5.5 多重风险重叠
3.5.6 “同质化”竞争
3.5.7 融资渠道单一
3.6 中国金融租赁行业发展的对策建议
3.6.1 厘清股东合作机制
3.6.2 优化行业业务模式
3.6.3 实施差异化发展战略
3.6.4 加强专业化经营能力
3.6.5 完善风控管理机制
3.6.6 加强境内外并购
3.6.7 拓宽行业融资渠道
3.6.8 推进行业国际化发展
第四章 2020-2022年中国金融租赁市场重点业务领域分析
4.1 飞机
4.1.1 中国民航行业发展现状
4.1.2 飞机金融租赁重要意义
4.1.3 飞机租赁市场发展态势
4.1.4 飞机金融租赁市场规模
4.1.5 飞机金融租赁企业动态
4.1.6 飞机金融租赁业务模式
4.1.7 飞机金融租赁盈利模式
4.1.8 飞机租赁行业发展趋势
4.2 船舶
4.2.1 中国船舶工业发展现状
4.2.2 船舶融资租赁的定义及优势
4.2.3 船舶租赁行业发展状况
4.2.4 船舶金融租赁市场规模
4.2.5 船舶金融租赁市场动态
4.2.6 船舶融资租赁主要瓶颈
4.2.7 船舶融资租赁风险控制
4.2.8 船舶租赁行业发展前景
4.3 农业机械
4.3.1 中国农机行业发展现状
4.3.2 农机融资租赁发展意义
4.3.3 农机融资租赁促进政策
4.3.4 农机融资租赁基本模式
4.3.5 农机金融租赁发展案例
4.3.6 农机融资租赁发展问题
4.3.7 农机融资租赁发展建议
4.3.8 后疫情时代农机租赁展望
4.4 光伏发电
4.4.1 光伏发电建设和运行情况
4.4.2 光伏应用融资租赁的可行性
4.4.3 光伏设备金融租赁项目动态
第五章 中国金融租赁行业投资主体分析
5.1 银行
5.1.1 银行开展金融租赁业务的意义
5.1.2 银行开展金融租赁业务优劣势分析
5.1.3 银行开展金融租赁业务发展动因
5.1.4 银行金融租赁业务发展动态分析
5.1.5 商业银行开展金融租赁业务的必要性
5.1.6 商业银行金融租赁业务面临的问题
5.1.7 商业银行金融租赁业务的发展策略
5.2 城商行
5.2.1 城市商业银行整体发展状况分析
5.2.2 城商行开展金融租赁业务的条件
5.2.3 城商行金融租赁业务布局状况
5.2.4 城商行金融租赁业务发展动态
5.3 保险公司
5.3.1 保险和融资租赁存在的契合点
5.3.2 金融租赁行业首次进入保险资金
5.3.3 保险公司合作建设的融资租赁公司
第六章 中国金融租赁市场业务模式及产品分析
6.1 中国金融租赁市场主要业务模式
6.1.1 直接租赁
6.1.2 联合租赁
6.1.3 转租赁
6.1.4 售后回租
6.1.5 综合租赁
6.1.6 杠杆租赁
6.1.7 风险租赁
6.1.8 委托租赁
6.2 金融租赁市场SPV业务模式分析
6.2.1 SPV业务模式的准入条件
6.2.2 SPV运营模式的优势分析
6.2.3 SPV业务的运作模式分析
6.2.4 SPV业务模式面临的阻碍
6.2.5 SPV业务模式发展突破点
6.3 金融租赁创新业务品牌模式分析
6.3.1 供应链金融租赁模式
6.3.2 工程机械金融租赁模式
6.3.3 数控机床金融租赁模式
6.4 金融租赁公司互联网创新模式分析
6.4.1 创新模式的内涵
6.4.2 创新模式的价值
6.4.3 主要的创新模式
6.4.4 需要关注的问题
第七章 金融租赁公司的设立与运营分析
7.1 金融租赁公司业务范畴及流程
7.1.1 公司业务范围
7.1.2 公司业务流程
7.1.3 发展目标及措施
7.2 设立金融租赁公司的风险管理与控制
7.2.1 风险分析及防范对策
7.2.2 流动性风险管理
7.2.3 风险管理办法
7.3 金融租赁公司的盈利模式分析
7.3.1 债权收益
7.3.2 余值收益
7.3.3 服务收益
7.3.4 运营收益
7.3.5 节税收益
7.3.6 风险收益(租赁债转股)
第八章 2019-2021年中国金融租赁行业重点企业发展分析
8.1 工银金融租赁有限公司
8.1.1 企业发展概况
8.1.2 业务范围分析
8.1.3 营收状况分析
8.1.4 业务板块布局
8.1.5 竞争实力分析
8.2 交银金融租赁有限责任公司
8.2.1 企业发展概况
8.2.2 业务运营状况
8.2.3 主营产品介绍
8.2.4 租赁业务模式
8.2.5 财务状况分析
8.2.6 业务拓展策略
8.3 国银金融租赁股份有限公司
8.3.1 企业发展概况
8.3.2 业务范围分析
8.3.3 2019年企业经营状况分析
8.3.4 2020年企业经营状况分析
8.3.5 2021年企业经营状况分析
8.4 民生金融租赁股份有限公司
8.4.1 企业发展概况
8.4.2 业务范围分析
8.4.3 企业营收状况
8.4.4 企业竞争优势
8.5 中国金融租赁集团有限公司
8.5.1 企业发展概况
8.5.2 主要业务范围
8.5.3 2019年企业经营状况分析
8.5.4 2020年企业经营状况分析
8.5.5 2021年企业经营状况分析
8.6 招银金融租赁有限公司
8.6.1 公司发展概况
8.6.2 企业产品业务
8.6.3 业务运营状况
8.6.4 财务状况分析
8.6.5 企业发展动态
8.7 华夏金融租赁有限公司
8.7.1 公司发展概况
8.7.2 经营范围分析
8.7.3 业务运营状况
8.7.4 财务状况分析
8.7.5 公司发展规划
8.8 兴业金融租赁有限责任公司
8.8.1 公司发展概况
8.8.2 企业服务领域
8.8.3 业务运营状况
8.8.4 企业经营状况
8.8.5 未来发展战略
第九章 2020-2022年中国金融租赁市场融资渠道分析
9.1 中国金融租赁市场融资总体状况
9.1.1 融资渠道分析
9.1.2 融资监管加强
9.1.3 融资渠道将更加多元化
9.1.4 资本补充方式将加快完善
9.2 股权融资渠道
9.2.1 行业发展潜力
9.2.2 政策环境分析
9.2.3 股权融资状况
9.2.4 相关产品设想
9.2.5 未来发展方向
9.2.6 企业推进建议
9.3 资产证券化渠道
9.3.1 应用价值
9.3.2 发展特点
9.3.3 发行状况
9.3.4 发展案例
9.3.5 推广问题
9.3.6 投资要点
9.3.7 发展建议
9.4 金融债券渠道
9.4.1 推广优势
9.4.2 发展规模
9.4.3 发行动态
9.4.4 投资建议
9.4.5 绿色金融债
9.5 PPP项目融资渠道
9.5.1 项目实行的可行性
9.5.2 项目股权的投资探索
9.5.3 项目债权的投资探索
9.5.4 参与PPP项目的模式
第十章 金融租赁行业投资风险及建议分析
10.1 金融租赁投资风险分析
10.1.1 行业市场风险
10.1.2 利税风险
10.1.3 金融风险
10.1.4 信用风险
10.1.5 技术风险
10.1.6 操作风险
10.1.7 政治政策分析
10.1.8 自然灾害风险
10.2 金融租赁业务投资风险防范措施
10.2.1 国外金融租赁业务风险防范经验
10.2.2 金融租赁风险管理的理念及体系
10.2.3 金融租赁各类风险的防范对策
10.2.4 金融租赁各类风险的管理方式
10.2.5 租赁资产的分散化布局策略
10.2.6 健全租赁资产业务相关规章制度
10.3 中国金融租赁企业引进战略投资者的探讨
10.3.1 引进的意义
10.3.2 战略投资者的选择
10.3.3 引进的模式选择
10.3.4 引进的政策与操作建议
第十一章 中国金融租赁行业政策背景分析
11.1 融资租赁央企监管政策演变
11.1.1 监管政策发布的背景
11.1.2 相关监管政策的演变
11.1.3 监管政策的发布动态
11.1.4 政策监管的关注点
11.2 中国金融租赁业政策环境分析
11.2.1 税收政策
11.2.2 债权登记
11.2.3 牌照发放
11.2.4 开发政策
11.2.5 相关扶持政策
11.3 金融租赁业监管政策分析
11.3.1 金融租赁监管政策特点
11.3.2 金融租赁公司非现场监管
11.3.3 金融租赁公司项目管理办法
11.3.4 商业银行监管评级办法
11.4 中国金融租赁业地区政策动态分析
11.4.1 江苏省融资租赁公司管理政策
11.4.2 山东省融资租赁公司监督管理暂行办法
11.4.3 广东省融资租赁公司监督管理实施细则
11.4.4 上海市融资租赁公司监督管理暂行办法
第十二章 中投顾问对2022-2026年中国金融租赁行业发展前景及趋势分析
12.1 中国金融租赁行业发展机遇及挑战分析
12.1.1 金融科技赋能
12.1.2 “新基建”加持
12.1.3 业务趋于规范
12.1.4 疫情防控挑战
12.1.5 合规内控挑战
12.1.6 经营风险加大
12.2 中国金融租赁行业重点发展方向
12.2.1 抓住产业升级机遇
12.2.2 推进商业模式转型
12.2.3 健全风险评估机制
12.3 中国绿色租赁发展前景分析
12.3.1 绿色租赁市场预测
12.3.2 金租公司投资加快
12.3.3 项目发展挑战分析
12.3.4 绿色租赁发展建议
12.4 中投顾问对2022-2026年中国金融租赁行业预测分析
12.4.1 2022-2026年中国金融租赁行业影响因素分析
12.4.2 2022-2026年中国金融租赁行业资产规模预测
附录
附录一:《金融租赁公司管理办法》
附录二:《金融租赁公司监管评级办法(试行)》
附录三:《商业银行监管评级办法》

图表目录

图表1 金融租赁与融资租赁存在的差异
图表2 2021年GDP初步核算数据
图表3 2022年GDP初步核算数据
图表4 2017-2021年货物进出口总额
图表5 2021年货物进出口总额及其增长速度
图表6 2021年主要商品出口数量、金额及其增长速度
图表7 2021年主要商品进口数量、金额及其增长速度
图表8 2021年对主要国家和地区货物进出口金额、增长速度及其比重
图表9 2021年规模以上工业企业主要财务指标
图表10 2021年规模以上工业企业经济效益指标
图表11 2021-2022年规模以上工业增加值同比增长速度
图表12 2022年规模以上工业生产主要数据
图表13 2021年固定资产投资(不含农户)同比增速
图表14 2021年固定资产投资(不含农户)主要数据
图表15 2021-2022年固定资产投资(不含农户)同比增速
图表16 2022年固定资产投资(不含农户)主要数据
图表17 2020-2021年社会消费品零售总额同比增速
图表18 2020-2021年按消费类型分零售额同比增速
图表19 2020-2021年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
图表20 2021-2022年全国居民人均可支配收入平均数与中位数
图表21 2021年全国居民人均消费支出及构成
图表22 2021年全国居民收支主要数据
图表23 2022年全国居民人均消费支出及构成
图表24 2022年全国居民收支主要数据
图表25 2020-2021年国债收益率曲线变化情况
图表26 2021年新增社会融资规模构成变化
图表27 2019-2021年重点领域贷款余额增速
图表28 2020-2021年中国货币市场利率变化
图表29 2008-2021年中国各类贷款利率变化
图表30 2020-2021年各类债券发行规模
图表31 2020-2021年中国期限利差与信用利差
图表32 2016-2021年A股总市值变化情况
图表33 2021年行业指数涨跌幅变化情况
图表34 2021年人民币汇率与美元指数
图表35 2020-2021年银行代客结售汇数据
图表36 2021年碳配额价格变化
图表37 2021年碳配额成交量及成交金额变化
图表38 商业银行资产及资产增速变化趋势
图表39 商业银行净利润及增速变化趋势
图表40 商业银行净息差变化趋势
图表41 商业银行不良资产余额变化趋势
图表42 主要类型银行不良率变化情况
图表43 2019-2022年中国经济金融主要指标及预测
图表44 2022年融资租赁登记情况
图表45 2021年全国融资租赁企业地区分布
图表46 2021年金融租赁公司总资产排名TOP10
图表47 2021年金融租赁公司营业收入排名TOP10
图表48 2021年金融租赁公司净利润排名TOP10
图表49 2021年金融租赁公司净资产收益率排名TOP10
图表50 2020年金融租赁公司融资租赁业务风险偏好情况
图表51 2020年金融租赁企业融资能力比较
图表52 2020年金融租赁企业融资能力比较(续)
图表53 2020年金融租赁企业融资成本比较
图表54 2021年金融租赁企业对公开市场融租依赖度普遍较低
图表55 2020年金融租赁企业资产集中分布在公用事业类行业
图表56 2020年金融租赁企业资产集中分布在公用事业类行业(续)
图表57 2020年金融租赁企业资产区域分布情况
图表58 不同区域不良贷款率差别较大
图表59 2020年金融租赁企业资产质量比较
图表60 2020年金融租赁企业资产质量比较(续)
图表61 2021年金融租赁企业存量债一览
图表62 2021年金融租赁企业存量债一览
图表63 2021年金融租赁企业利差分布
图表64 2021年金融租赁企业利差分布(续)
图表65 飞机租赁简易交易流程
图表66 2021年世界造船三大指标市场份额
图表67 四种农机融资模式对比
图表68 2015-2021年中国光伏新增装机量
图表69 2021年各地区累计光伏发电量及占本地区总发电量比重
图表70 2020-2021年中国城商行总资产同比增长情况
图表71 2021年金融机构总资产同比增长率比较
图表72 2020-2021年银行业不良贷款率比较
图表73 2020-2021年银行业拨备覆盖率比较
图表74 2020-2021年银行业流动性比率比较
图表75 2019-2021年银行业三月期同业存单发行利率
图表76 2020-2021年银行净值化转型程度指数
图表77 2019-2021年样本城商行各类存款在存款总额中的占比
图表78 2019-2021年样本城商行各类贷款在贷款总额中的占比
图表79 2019-2021年样本城商行个人定期存款、活期存款在存款总额中的占比
图表80 2019-2021年城商行各类个人贷款占比情况
图表81 2021年城商行数字化转型措施一览
图表82 城商行参(控)股金融租赁公司名录
图表83 2020-2022年太平石化金租融资租赁合同签订与投放情况
图表84 2017-2021年工银金租经营业绩状况
图表85 2019-2021年交银金融租赁公司租赁业务分布情况
图表86 2019-2021年交银金融租赁公司业绩状况
图表87 2019-2021年交银金融租赁公司主要盈利指标
图表88 2019-2021年国银租赁综合收益表
图表89 2021-2022年国银租赁分部资料
图表90 2019-2021年国银租赁综合收益表
图表91 2021-2022年国银租赁分部资料
图表92 2020-2021年国银租赁综合收益表
图表93 2020-2021年国银租赁分部资料
图表94 2018-2019年中国金融租赁综合收益表
图表95 2018-2019年国银租赁分部资料
图表96 2019-2020年中国金融租赁综合收益表
图表97 2019-2020年国银租赁分部资料
图表98 2020-2021年中国金融租赁综合收益表
图表99 2018-2020年招银金融租赁业绩状况
图表100 2018-2020年招银金融租赁主要盈利指标
图表101 2019-2020年公司融资租赁业务主要区域分布
图表102 2018-2020年公司融资租赁业务行业分布情况
图表103 2018-2020年华夏金融租赁业绩状况
图表104 2018-2020年主要盈利指标
图表105 2018-2020年兴业金融租赁公司业绩状况
图表106 2018-2020年兴业金融租赁公司主要盈利指标
图表107 2017-2021年融资租赁行业上市公司资产规模及结构
图表108 融资租赁行业上市公司上市板分布情况
图表109 2013-2021年金融租赁公司金融债发行情况
图表110 金融租赁公司设立SPV参与PPP项目的基本框架结构
图表111 金融租赁公司与融资租赁公司监管对比
图表112 中投顾问对2022-2026年中国金融租赁行业资产规模预测
 

中国规定的金融租赁是指出租人购买承租人选定的设备,并将它出租给承租人在一定期限内有偿使用的一种具有融资、融物双重职能的租赁方式。其是一种以融物代替融资,融物与融资密切相连的信用形式。

经过近几年的发展,国内金融租赁公司的资产规模和业务领域逐步扩大,经营管理和风险控制能力也得到较大提升,金融租赁公司的经营特色越来越鲜明,专业化程度在不断提高,部分公司在飞机、船舶、工程机械等金融租赁的传统目标行业发展较快,逐步形成了一定的业务基础和核心竞争力,行业规模也逐年上升。

近年来中国金融租赁行业发展迅速。截至2020年末,金融租赁行业总资产3.54万亿元,同比增长8.59%,增幅较2019年下降0.02个百分点。总负债3.03万亿元,同比增长9.35%,增幅较2019年提高0.98个百分点。资产和负债增速基本保持稳定,稳健发展成为未来的主旋律。

2020年6月30日,中国银保监会印发《金融租赁公司监管评级办法(试行)》(以下简称《办法》)。进一步完善了金融租赁公司监管规制,为强化分类监管提供了制度支撑,有利于提升金融租赁公司监管效能,促进金融租赁公司迈向高质量发展,持续提升服务实体经济质效。2022年1月7号,中国银保监会办公厅印发《金融租赁公司项目公司管理办法》的通知,规范金融租赁公司通过项目公司形式开展融资租赁业务,强化风险防范,促进业务健康发展。2022年2月2日,中共中央国务院发布《关于做好2022年全面推进乡村振兴重点工作的意见》,明确要规范发展供应链金融服务,加大对重要农产品生产加工、仓储保鲜冷链物流设施建设等金融支持;创新设施农业和农机装备金融服务模式,稳妥发展融资租赁业务,支持农机装备研发企业发行信用类债券。

伴随着中国经济发展方式的转变与结构转型,中小企业日益成为国民经济的中流砥柱。金融租赁业的不断发展壮大也是对银行、信托等行业的重要弥补,成为助推产业与金融结合、结构与经济调整的重要组成部分。目前来看,我国金融租赁业行业渗透率还较低,而欧美发达国家远高于我国,因此,我国金融租赁行业未来的发展空间很大。

中投产业研究院发布的《2022-2026年中国金融租赁业深度调研及投资前景预测报告》共十二章。首先介绍了金融租赁的定义、特征、市场构成及与融资租赁的区别等,接着分析了中国金融租赁业面临的外部环境,然后具体介绍了金融租赁市场重点业务领域的发展。随后,报告对金融租赁业做了投资主体分析、业务模式及产品分析、公司的设立与运营分析、重点企业的发展分析、融资渠道分析、投资风险及建议分析、行业政策背景分析,最后对金融租赁业发展前景进行了科学的预测。

本研究报告数据主要来自于国家统计局、商务部、财政部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中投产业研究院、中投产业研究院市场调查中心、中国租赁联盟以及国内外重点刊物等渠道,数据权威、详实、丰富,同时通过专业的分析预测模型,对行业核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对金融租赁业有个系统深入的了解、或者想投资金融租赁相关行业,本报告将是您不可或缺的重要参考工具。

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