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2023-2027年中国小微企业深度调研及投资前景预测报告

首次出版:2014年1月最新修订:2022年9月交付方式:特快专递(2-3天送达)

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报告目录内容概述 定制报告

第一章 小微企业相关概述
1.1 小微企业基本概述
1.1.1 小微企业概念介绍
1.1.2 小微企业划分标准
1.2 小微企业发展特征
1.2.1 小微企业普遍特征
1.2.2 小微企业分布特点
1.3 小微企业发展价值
1.3.1 小微企业作用
1.3.2 区域协同发展
第二章 2020-2022年国际小微企业发展经验借鉴综合分析
2.1 小微企业扶持政策国际经验借鉴
2.1.1 税收优惠政策
2.1.2 政府补贴措施
2.1.3 援助及采购政策
2.1.4 国外政策启示
2.2 小微企业贷款保证国际经验借鉴
2.2.1 贷款保证保险业务起源
2.2.2 贷款保证保险运作模式
2.2.3 贷款保险保证运行经验
2.3 美国发展经验借鉴
2.3.1 构建促进法律体系
2.3.2 营造公平市场环境
2.3.3 成立专门服务机构
2.3.4 注重社会力量整合
2.3.5 创新金融政策工具
2.3.6 小微融资体系经验
2.4 德国发展经验借鉴
2.4.1 小微企业划分标准
2.4.2 政策性银行为主力
2.4.3 商业性银行为依托
2.4.4 制定长远战略发展
2.4.5 营造宽松相宜环境
2.4.6 提供特别需要服务
2.4.7 德国发展经验启示
第三章 2020-2022年中国小微企业发展环境分析
3.1 经济环境
3.1.1 宏观经济概况
3.1.2 工业经济运行
3.1.3 对外经济分析
3.1.4 固定资产投资
3.1.5 宏观经济展望
3.2 金融机构环境
3.2.1 金融行业运行状况
3.2.2 金融机构资产总额
3.2.3 实际使用外资情况
3.3 社会消费环境
3.3.1 社会消费规模
3.3.2 居民收入情况
3.3.3 居民消费支出
3.3.4 消费品市场运行
第四章 2020-2022年中国小微企业发展综合分析
4.1 2020-2022年中国小微企业发展状况
4.1.1 中小微企业发展现状
4.1.2 小微商贸企业发展分析
4.1.3 小微商贸企业地域分布
4.1.4 小微企业贷款余额状况
4.1.5 小微贷款利率下降
4.1.6 创业创新示范基地名单
4.2 中国小微企业运行指数分析
4.2.1 运行指数总况
4.2.2 行业运行指数
4.2.3 区域运行指数
4.2.4 行业分项指数
4.3 疫情对中国小微企业发展影响分析
4.3.1 疫情对小微经济发展的影响
4.3.2 疫情下小微企业的融资状况
4.3.3 疫情下科技型小微企业发展
4.3.4 疫情下促进小微经济发展建议
4.3.5 疫情下小微企业的融资建议
4.3.6 疫情科技型小微企业税收策略
4.4 中国小微企业发展过程中存在问题分析
4.4.1 企业自身存在问题
4.4.2 银行方面存在问题
4.4.3 政府方面存在问题
4.4.4 社会方面存在问题
4.5 中国小微企业未来发展建议
4.5.1 金融服务发展对策
4.5.2 优化创新政府采购
4.5.3 产业环境发展建议
4.5.4 行业政策发展建议
第五章 2020-2022年中国小微企业融资分析
5.1 中国小微企业融资现状分析
5.1.1 小微企业融资视角解读
5.1.2 小微企业融资需求特点
5.1.3 小微企业融资成本下降
5.1.4 小微企业融资困难原因
5.1.5 小微企业贷款融资方式
5.1.6 小微企业减低成本建议
5.2 基于互联网环境的小微企业融资创新分析
5.2.1 互联网金融影响力
5.2.2 融资创新模式分析
5.2.3 融资模式存在问题
5.2.4 融资模式发展策略
5.2.5 数字普惠金融发展
5.2.6 大数据金融服务发展
5.3 小微企业在P2P网贷市场融资发展分析
5.3.1 行业发展政策监管
5.3.2 P2P网贷行业现状
5.3.3 P2P网贷融资优势
5.3.4 风险及问题分析
5.3.5 P2P专项整治对策
5.4 小微企业多层次市场融资体系
5.4.1 票据市场融资作用有效发挥
5.4.2 债券市场融资力度持续加大
5.4.3 股权市场融资功能稳步增强
5.4.4 天使和创业投资的快速发展
第六章 2020-2022年金融机构服务小微企业状况分析
6.1 我国金融机构服务小微企业现状分析
6.1.1 金融服务覆盖范围拓宽
6.1.2 金融机构服务不断创新
6.1.3 金融服务便利程度提高
6.1.4 多元化融资渠道的扩展
6.1.5 金融服务政策体系健全
6.2 中国银行机构服务小微企业现状分析
6.2.1 普惠金融发展服务状况
6.2.2 银行机构优化资源配置
6.2.3 银行改进信贷管理机制
6.2.4 银行强化金融科技运用
6.2.5 银行优化信贷产品服务
6.3 中国保险机构服务小微企业分析
6.3.1 保险机构服务小微企业现状
6.3.2 保险服务小微企业创新发展
6.3.3 国外保险服务小微企业经验
6.3.4 探索保险服务小微企业路径
6.4 中国小额贷款公司服务小微企业分析
6.4.1 小贷公司发展现状
6.4.2 小贷公司积极作用
6.4.3 小贷公司面临问题
6.4.4 小额贷款发展建议
6.5 中国部分银行小微企业业务发展现状
6.5.1 工商银行
6.5.2 建设银行
6.5.3 农业银行
6.5.4 招商银行
6.5.5 光大银行
6.5.6 民生银行
6.5.7 广发银行
第七章 2020-2022年沿海地区小微企业发展分析
7.1 长三角地区小微企业金融服务发展探析
7.1.1 小微企业数量规模
7.1.2 相关惠企政策出台
7.1.3 构建企业征信平台
7.1.4 小微企业普惠贷款
7.1.5 小微企业融资问题
7.1.6 小微普惠金融建议
7.2 上海小微企业发展分析
7.2.1 行业政策扶持
7.2.2 企业贷款情况
7.2.3 融资条件指数
7.2.4 企业发展指数
7.2.5 企业创新能力
7.2.6 行业发展问题
7.2.7 发展对策分析
7.3 浙江小微企业发展分析
7.3.1 行业政策扶持
7.3.2 企业数量规模
7.3.3 企业发展特点
7.3.4 企业发展指数
7.3.5 开展技能培训
7.3.6 企业贷款情况
7.3.7 企业融资问题
7.3.8 行业发展对策
7.4 江苏小微企业发展分析
7.4.1 行业政策扶持
7.4.2 融资利好政策
7.4.3 企业融资平台
7.4.4 机构扶持状况
7.4.5 企业景气指数
7.4.6 企业贷款情况
7.4.7 小微企业融资问题
7.4.8 问题解决对策分析
7.5 河北小微企业发展分析
7.5.1 融资支持政策
7.5.2 税收支持政策
7.5.3 企业数量规模
7.5.4 企业贷款情况
7.5.5 贷款工具落地
7.5.6 企业发展对策
7.6 山东小微企业发展分析
7.6.1 相关利好政策
7.6.2 融资支持政策
7.6.3 支持创业贷款
7.6.4 企业贷款情况
7.6.5 专精特新认定
7.6.6 金融机构扶持
7.6.7 青岛大数据应用
7.7 广东小微企业发展分析
7.7.1 金融纾困政策
7.7.2 税收利好政策
7.7.3 小贷公司状况
7.7.4 企业贷款情况
7.7.5 贷款支持工具
7.7.6 深圳企业发展
7.8 其他沿海省市小微企业发展分析
7.8.1 福建
7.8.2 辽宁
第八章 2020-2022年中西部地区小微企业发展分析
8.1 中国欠发达地区小微企业发展分析
8.1.1 发展现状概述
8.1.2 发展问题分析
8.1.3 体制优化对策
8.2 河南小微企业发展分析
8.2.1 政策扶持方案
8.2.2 财政资金支持
8.2.3 企业贷款情况
8.2.4 企业数量规模
8.2.5 融资现状分析
8.2.6 金融机构支持
8.2.7 融资问题分析
8.2.8 发展对策建议
8.3 贵州小微企业发展分析
8.3.1 政策扶持方案
8.3.2 企业数量规模
8.3.3 小微贷款余额
8.3.4 金融机构支持
8.3.5 融资发展情况
8.3.6 企业示范基地
8.3.7 未来发展建议
8.4 内蒙古小微企业发展分析
8.4.1 政策扶持方案
8.4.2 税费减免支持
8.4.3 企业示范基地
8.4.4 企业融资情况
8.4.5 金融机构支持
8.4.6 政策发展建议
8.5 陕西小微企业发展分析
8.5.1 政策扶持方案
8.5.2 税费资金支持
8.5.3 企业规模情况
8.5.4 企业融资状况
8.5.5 金融服务平台
8.5.6 金融机构支持
8.5.7 发展主要问题
8.5.8 未来发展建议
8.6 湖南小微企业发展分析
8.6.1 政策扶持方案
8.6.2 政府采购预留
8.6.3 融资发展现状
8.6.4 企业示范基地
8.6.5 融资问题分析
8.6.6 融资对策建议
8.7 安徽小微企业发展分析
8.7.1 政策扶持力度
8.7.2 融资现状分析
8.7.3 金融助微计划
8.7.4 金融机构支持
8.7.5 企业融资问题
8.7.6 企业融资对策
8.8 新疆小微企业发展分析
8.8.1 扶持政策力度
8.8.2 企业融资状况
8.8.3 金融服务平台
8.8.4 发展制约因素
8.8.5 未来发展建议
8.9 云南小微企业发展分析
8.9.1 相关政策扶持
8.9.2 税费减免政策
8.9.3 融资现状分析
8.9.4 金融机构支持
8.9.5 相关发展规划
8.10 其他省市小微企业发展分析
8.10.1 青海
8.10.2 甘肃
8.10.3 西藏
第九章 2020-2022年中国小微企业金融服务政策综述
9.1 普惠金融助力小微企业政策解析
9.1.1 普惠金融发展意义
9.1.2 普惠金融服务能力
9.1.3 金融机构支持普惠金融
9.1.4 普惠金融发展阶段性成就
9.1.5 普惠金融高质量发展意见
9.1.6 普惠金融发展前景展望
9.2 小微企业金融服务货币政策分析
9.2.1 直达货币政策工具接续转换
9.2.2 扎实稳住经济的一揽子政策
9.2.3 加大对小微企业金融帮扶力度
9.2.4 加大小微企业信贷支持力度
9.3 小微企业金融服务重点政策
9.3.1 小微企业融资服务利好政策
9.3.2 加强对中小微企业的金融支持
9.3.3 小微企业金融服务能力提升工程
9.3.4 强化金融支持小微企业发展工作
9.3.5 提升金融机构服务小微企业的意愿
第十章 2020-2022年中国小微企业其他政策法规分析
10.1 小微企业差异化监管政策分析
10.1.1 金融机构金融监管能力
10.1.2 小微企业公平竞争监管
10.1.3 小微企业金融监管措施
10.2 小微企业财税政策支持发展
10.2.1 小微企业留抵退税政策
10.2.2 小微企业税费优惠政策
10.2.3 小微企业所得税优惠政策
10.2.4 中小微企业相关补贴政策
10.2.5 “春雨润苗”专项行动措施
10.2.6 推进组合式税费支持政策落地
10.3 小微企业营商环境优化政策分析
10.3.1 农发行发文支持涉农小微企业
10.3.2 计量服务中小企业纾困解难
10.3.3 质量基础设施助企纾困解难
10.3.4 持续为中小微外贸企业纾困解难
10.3.5 加力帮扶中小微企业纾困解难
10.3.6 阶段性缓缴职工医保单位缴费
10.4 中小企业重点政策法规
10.4.1 提升中小企业竞争力若干措施
10.4.2 为“专精特新”中小企业办实事清单
10.4.3 支持科技型中小企业研发的通知
10.4.4 政府采购支持中小企业力度的通知
10.4.5 中小企业梯度培育管理暂行办法
10.4.6 促进大中小企业融通创新的通知
10.4.7 “十四五”促进中小企业发展规划
第十一章 中国小微企业风险及防范分析
11.1 小微企业信贷风险分析
11.1.1 小微企业信贷风险基本特点
11.1.2 小微企业信贷风险诱导因素
11.1.3 小微企业信贷资产风险类型
11.1.4 小微企业信贷风险控制问题
11.1.5 小微企业信贷风险防控措施
11.2 银行小微企业信贷风险及防范
11.2.1 银行小微企业信贷风险形成原因
11.2.2 银行小微企业信贷风险管控重点
11.2.3 银行小微企业信贷风险管控不足
11.2.4 银行小微企业信贷风险管控策略
11.3 科技型小微企业财务风险控制分析
11.3.1 科技型小微企业财务风险的内涵
11.3.2 科技型小微企业财务风险表现形式
11.3.3 科技型小微企业财务风险形成原因
11.3.4 科技型小微企业防控财务风险策略
11.4 小微企业人力资源管理风险及对策
11.4.1 人力资源的主要特点
11.4.2 人力资源管理风险的内容
11.4.3 管理风险产生的主要原因
11.4.4 人力资源管理风险的防范
11.5 小微企业投资风险管理分析
11.5.1 小微企业主要投资风险
11.5.2 小微企业投资现存问题
11.5.3 小微企业投资风险控制
11.6 小微企业线上融资风险及防范
11.6.1 小微企业线上融资风险表现
11.6.2 小微企业线上融资风险成因
11.6.3 小微企业线上融资风险防范
11.7 小微企业融资担保风险及防范
11.7.1 小微企业融资担保的问题
11.7.2 小微企业融资担保方式创新
11.7.3 非典型担保的法律风险及防范
11.7.4 小微企业融资担保的风险防控
11.8 小微企业筹资风险及控制策略研究
11.8.1 小微企业主要筹资方式
11.8.2 小微企业主要筹资风险
11.8.3 小微企业筹资风险成因
11.8.4 风险应对的大数据策略
第十二章 中投顾问对2023-2027年中国小微企业发展前景及趋势预测
12.1 小微企业发展前景展望
12.1.1 未来政策发展重点
12.1.2 小微企业融资趋势
12.1.3 小微企业发展展望
12.2 小微企业数字化转型形势分析
12.2.1 小微企业数字化转型商机
12.2.2 数字化转型的必要性分析
12.2.3 发展数字技术重要性分析
12.2.4 小微企业数字化转型问题
12.2.5 小微企业数字化转型路径
12.3 中投顾问对2023-2027年中国小微企业发展预测分析
12.3.1 2023-2027年中国小微企业发展影响因素分析
12.3.2 2023-2027年中国小微企业贷款余额预测
附录
附录一:关于加大小微企业信用贷款支持力度的通知
附录二:商业银行小微企业金融服务监管评价办法(试行)
附录三:关于加强金融服务民营企业的若干意见
附录四:关于进一步深化小微企业金融服务的意见

图表目录

图表1 统计上大中小微型企业划分标准
图表2 小微企业贷款担保运作模式
图表3 美国小企业局管理组织架构
图表4 德国中小微企业划分(德国标准)
图表5 德国中小微企业划分(欧盟标准)
图表6 2017-2021年中国生产总值及其增长速度
图表7 2017-2021年中国三次产业增加值占国内生产总值比重
图表8 2022年二季度和上半年GDP初步核算数据
图表9 2017-2021年全部工业增加值及其增长速度
图表10 2021年主要工业产品产量及其增长速度
图表11 2021-2022年全国规模以上工业增加值同比增长速度
图表12 2022年全国规模以上工业生产主要数据
图表13 2017-2021年中国货物进出口总额
图表14 2021年货物进出口总额及其增长速度
图表15 2021年主要商品出口数量、金额及其增长速度
图表16 2021年主要商品进口数量、金额及其增长速度
图表17 2021年对主要国家和地区货物进出口金额、增长速度及其比重
图表18 2021年外商直接投资(不含银行、证券、保险领域)及其增长速度
图表19 2021年对外非金融类直接投资额及其增长速度
图表20 2021年中国三次产业投资占固定自查投资(不含农户)比重
图表21 2021年分行业固定资产投资(不含农户)增长速度
图表22 2021年固定资产投资新增主要生产与运营能力
图表23 2021年房地产开发和销售主要指标及其增长速度
图表24 2021-2022年中国固定资产投资(不含农户)同比增速
图表25 2022年固定资产投资(不含农户)主要数据
图表26 2020-2021年中国社会消费品总额同比增速
图表27 2020-2021年按消费类型分零售额同比增速
图表28 2021年社会消费品零售总额主要数据
图表29 2021-2022年全国消费品零售总额同比增速
图表30 2021-2022年按消费类型分零售额同比增速
图表31 2022年社会消费品零售总额主要数据
图表32 2021年居民人均可支配收入平均数与中位数
图表33 2022年居民人均可支配收入平均数与中位数
图表34 2021年居民人均消费支出及构成
图表35 2022年居民人均消费支出及构成
图表36 2021-2022年全国社会消费品总额同比增速
图表37 2021-2022年城镇、乡村社会消费品零售额同比增速
图表38 2021-2022年中国商品零售、餐饮收入同比增速
图表39 2021-2022年中实物网上零售额同比增速
图表40 2021-2022年中国实体店消费品零售额同比增速
图表41 2021-2022年限额以下单位和个体户商品零售和限额以上单位商品零售额增速对比
图表42 2021-2022年限额以下单位和个体户餐饮收入和限额以上单位餐饮收入同比增速对比
图表43 2021-2022年限额以上单位汽车零售额同比增速
图表44 2021-2022年限额以上单位石油及制品类零售额同比增速
图表45 2022年全国基本生活类消费零售额同比增速
图表46 2021-2022年居民消费价格涨幅级猪肉价格涨幅对比
图表47 2020年度国家小型微型企业创业创新示范基地公示名单
图表48 2021-2022年中国邮政储蓄银行小微企业运行指数
图表49 2022年小微企业行业指数比较
图表50 2022年小微企业区域发展指数
图表51 2022年小微企业分项指数
图表52 2021-2022年票据承兑业务量对比
图表53 2020-2022年建行商票快贷利率
图表54 2014-2022年全国小贷公司数量情况
图表55 2014-2022年全国小贷公司贷款余额情况
图表56 2022-2020年中国五大都市群小微企业注册数量
图表57 2021年浙江省小微企业/个体工商户新设、注销数量情况
图表58 2014-2020年浙江省新设小微企业活力指数及四大模块指数运行情况
图表59 2018-2020年浙江省新设小微企业创新聚合度指数部分指标指数运行情况
图表60 2020年度浙江省小微企业新设数量
图表61 2019-2020年浙江省新设小微企业经营景气度指数细分指标指数运行情况
图表62 2020年浙江省各市“对税收减免优惠政策的满意程度”指数情况
图表63 2021年度贵州省小型微型企业创业创新示范基地公示名单
图表64 2021年内蒙古自治区小型微型创业创新示范基地公示名单
图表65 云南省“十四五”民营经济暨中小企业发展指标
图表66 2021年助农取款服务点设立范围抽样调查统计
图表67 部分中国人民银行分支机构助农普惠金融服务点
图表68 2022年支持小微企业留抵退税有关专项资金预算分配表
图表69 科技型小微企业资金链及其财务风险
图表70 中投顾问对2023-2027年中国小微企业贷款余额预测

小微企业是小型企业、微型企业、家庭作坊式企业、个体工商户的统称,是由中国首席经济学家郎咸平教授提出的,目前主要指那些产权和经营权高度统一,产品(服务)种类单一,规模和产值较小,从业人员较少的经济组织。

2020年以来,由于疫情影响,小微企业经营困难重重。对此,财政部、银保监会等部门支持小微企业降成本的政策措施不断加码,一揽子举措用“真金白银”为小微企业减轻负担。自疫情发生以来,银保监会等部门出台了一系列支持复工复产、帮助小微企业渡过难关的政策,其中包括对小微企业贷款延期实施还本付息安排,以及持续提升小微企业等普惠金融服务质效等。截至2022年6月末,全国小微企业贷款余额55.84万亿元,其中普惠型小微企业贷款余额21.77万亿元,同比增速22.64%,较各项贷款增速高11.69个百分点。上半年全国新发放普惠型小微企业贷款利率5.35%,较2021年全年下降0.35个百分点。

根据2021年4月7日发布的《国家税务总局关于落实支持小型微利企业和个体工商户发展所得税优惠政策有关事项的公告》,自2021年1月1日至2022年12月31日,对小型微利企业和个体工商户年应纳税所得额不超过100万元的部分,在现行优惠政策基础上,再减半征收所得税。小型微利企业和个体工商户不区分征收方式,均可享受减半政策。2021年4月9日发布的《中国银保监会办公厅关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知》,提出确保对小微企业的信贷支持力度,2021年努力实现此类贷款较年初增速不低于各项贷款增速,有贷款余额的户数不低于年初水平的“两增”目标。五家大型银行要努力实现普惠型小微企业贷款全年增长30%以上。2021年6月30日,中国人民银行印发《关于深入开展中小微企业金融服务能力提升工程的通知》,《通知》从大力推动中小微企业融资增量扩面提质增效、持续优化银行内部政策安排、充分运用科技手段、切实提升贷款定价能力、着力完善融资服务和配套机制等方面,对提升中小微企业金融服务能力提出具体要求,着力改善中小微企业的融资环境。2022年7月3日,国家外汇管理局企业汇率风险管理服务小组发布《企业汇率风险管理指引》。第四部分从大型企业(以国有企业为样本)和小微企业等不同市场主体视角,介绍了银行提供汇率风险管理服务的实践;第五部分介绍套期保值会计的概念和核算方法等。可以把《指引》作为开展汇率风险管理的参考指南,建立行之有效的汇率风险管理机制,合理运用外汇衍生品管理汇率风险。

中投产业研究院发布的《2023-2027年中国小微企业深度调研及投资前景预测报告》共十二章。首先介绍了小微企业相关概述,接着分析了小微企业国际发展经验及中国小微企业发展环境,然后详细分析了我国小微企业综合发展情况、融资需求现状及金融机构对小微企业的服务情况,随后,报告对小微企业做了区域发展分析、政策发展分析及风险防控分析,最后对我国小微企业的前景趋势做了分析及预测。

本研究报告数据主要来自于国家统计局、发改委、工信部、中投产业研究院、中投产业研究院市场调查中心以及国内外重点刊物等渠道,数据权威、详实、丰富,同时通过专业的分析预测模型,对核心发展指标进行科学地预测。您或贵单位若想对小微企业有个系统深入的了解、或者想投资小微企业发展,本报告将是您不可或缺的重要参考工具。

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2023-2027年中国小微企业深度调研及投资前景预测报告

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