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2018-2022年中国消费金融行业深度调研及投资前景预测报告

中国投资咨询网www.ocn.com.cn2018/5/18
  • 首次出版:2013年12月   最新修订:2018年5月
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第一章 消费金融的相关概述
1.1 消费金融的基本概述
1.1.1 消费金融的界定
1.1.2 消费金融与消费的关系
1.1.3 消费金融体系及其主要内容
1.2 消费信贷基本介绍
1.2.1 个人消费信贷
1.2.2 消费信贷种类
1.3 消费金融公司的相关介绍
1.3.1 消费金融公司的概念
1.3.2 消费金融公司的定位
1.3.3 消费金融公司的意义
第二章 2016-2018年中国消费金融行业发展环境分析
2.1 宏观经济环境
2.1.1 宏观经济概况
2.1.2 对外经济分析
2.1.3 工业运行情况
2.1.4 固定资产投资
2.1.5 宏观经济展望
2.2 行业政策环境
2.2.1 消费金融政策试点期
2.2.2 消费金融政策修订期
2.2.3 消费金融政策推广期
2.2.4 消费金融政策发展解读
2.3 金融行业环境
2.3.1 国际金融市场形势
2.3.2 金融市场总体综述
2.3.3 货币金融运行状况
2.3.4 银行业运行状况
2.3.5 体系建设不断完善
2.3.6 信用环境建设推进
2.3.7 金融消费权益保护
2.4 消费市场环境
2.4.1 居民收入水平
2.4.2 社会消费规模
2.4.3 居民消费水平
2.4.4 消费市场特征
2.4.5 居民贷款发展
第三章 2016-2018年中国消费金融行业发展状况剖析
3.1 世界消费金融发展状况及经验借鉴
3.1.1 国际市场发展综述
3.1.2 国际企业发展方式
3.1.3 主要国家运营模式
3.1.4 国际发展经验借鉴
3.2 中国消费金融行业发展现状解析
3.2.1 发展历程分析
3.2.2 行业发展动力
3.2.3 市场发展现状
3.2.4 市场发展特点
3.2.5 发展结构分析
3.2.6 行业发展思路
3.2.7 市场发展态势
3.3 中国消费信贷市场发展状况分析
3.3.1 市场发展规模
3.3.2 市场运营现状
3.3.3 场景细分发展
3.3.4 市场竞争状况
3.4 中国消费金融市场主体竞争分析
3.4.1 商业银行
3.4.2 消费金融公司
3.4.3 电商
3.4.4 第三方平台
3.5 中国消费金融发展存在问题
3.5.1 行业发展缺乏创新
3.5.2 固有观念与习惯障碍
3.5.3 不同地区发展不平衡
3.5.4 制度体系建设不足
3.5.5 纠纷解决方式不足
3.6 中国消费金融发展对策建议
3.6.1 多举措促进创新发展
3.6.2 转变居民消费观念
3.6.3 着重发展不发达地区
3.6.4 增强信用体系建设
3.6.5 加快制定相关法律
第四章 2016-2018年中国消费者金融素养全方位解读
4.1 金融消费者态度分析
4.1.1 对金融消费者教育的态度
4.1.2 对消费和储蓄的态度
4.1.3 对信用的态度
4.2 金融消费者行为分析
4.2.1 对家庭开支的规划
4.2.2 对未来支出的计划
4.2.3 对合同和对账单的使用
4.2.4 对贷款的申请
4.2.5 对信用卡的使用
4.2.6 对自动取款机的使用
4.2.7 对金融知识的获取
4.2.8 对金融纠纷的投诉
4.3 消费者金融知识水平分析
4.3.1 总体知识情况
4.3.2 储蓄知识
4.3.3 银行卡知识
4.3.4 贷款知识
4.3.5 信用知识
4.3.6 投资知识
4.3.7 保险知识
4.4 消费者金融技能分析
4.4.1 对金融产品或服务的选择
4.4.2 对银行卡的使用
4.4.3 对假币的识别与处理
4.5 金融知识需求分析
4.5.1 知识需求总体情况
4.5.2 城镇和农村知识需求差异
4.5.3 不同区域知识需求差异
4.5.4 不同职业知识需求差异
4.5.5 不同收入知识需求差异
4.5.6 不同文化程度需求差异
4.5.7 了解金融知识的有效方式
4.6 消费者金融素养指数分析
4.6.1 总体金融素养指数
4.6.2 地方金融素养指数
第五章 2016-2018年中国大学生消费金融市场分析
5.1 中国大学生消费金融发展概述
5.1.1 发展基础分析
5.1.2 积极影响因素
5.1.3 发展限制因素
5.1.4 产业链条分析
5.2 中国大学生消费金融市场分析
5.2.1 市场交易规模
5.2.2 市场发展特点
5.2.3 市场差异比较
5.2.4 市场延伸方向
5.2.5 未来发展趋势
5.3 企业发展案例详解
5.3.1 企业发展背景
5.3.2 企业战略布局
5.3.3 业务模式分析
5.3.4 风险控制对策
5.3.5 金融科技创新
5.3.6 品牌升级战略
第六章 2016-2018年中国蓝领人群消费金融市场发展
6.1 中国蓝领人群消费金融市场状况
6.1.1 用户规模分析
6.1.2 市场消费能力
6.1.3 市场发展规模
6.1.4 主要业务模式
6.2 中国蓝领人群消费金融行为分析
6.2.1 用户基础属性
6.2.2 用户借贷行为
6.2.3 用户分期意愿
6.3 企业发展案例解析
6.3.1 企业业务现状
6.3.2 企业业务模式
6.3.3 风险控制策略
6.3.4 用户审核机制
6.3.5 核心竞争力分析
6.3.6 未来发展趋势
第七章 2016-2018年中国住房消费金融市场发展分析
7.1 国外住房消费金融模式经验借鉴
7.1.1 互助合同型住房模式
7.1.2 强制储蓄型住房模式
7.1.3 资本市场型住房模式
7.1.4 住房消费金融模式比较
7.2 中国住房消费金融市场发展状况
7.2.1 市场相关概述
7.2.2 发展模式分析
7.2.3 市场贷款余额
7.2.4 主要业务分析
7.2.5 抵押贷款风险
7.3 我国住房消费金融面临的问题分析
7.3.1 支付能力与住房价格矛盾
7.3.2 传统消费观念的制约
7.3.3 消费信用制度不完善
7.3.4 住房消费信贷的风险
7.4 我国住房消费金融市场的发展策略
7.4.1 完善我国社会保障制度
7.4.2 增加住房消费金融需求
7.4.3 开发创新型金融产品
7.4.4 建立良好住房信贷制度
7.4.5 加强金融风险监管
第八章 2016-2018年中国汽车消费金融市场发展分析
8.1 中国汽车消费金融产品分析
8.1.1 卡贷垫资
8.1.2 汽车直租
8.1.3 售后回租
8.1.4 信用卡分期
8.1.5 按揭贷
8.2 中国汽车消费金融市场状况解析
8.2.1 市场发展概述
8.2.2 企业发展优势
8.2.3 经营机构特点
8.2.4 业务发展分析
8.2.5 中外发展对比
8.3 中国汽车消费信贷发展状况解读
8.3.1 市场发展历程
8.3.2 需求供给分析
8.3.3 风险管理状况
8.3.4 发展面临问题
8.3.5 解决对策分析
8.4 中国汽车消费金融发展问题及对策分析
8.4.1 发展存在问题综述
8.4.2 解决对策总体思路
8.4.3 加强政策支持引导
8.4.4 加强企业与银行合作
8.4.5 建立良好征信体系
第九章 2016-2018年中国旅游消费金融市场运行状况
9.1 中国旅游消费金融发展有环境分析
9.1.1 居民消费升级
9.1.2 旅游消费扩张
9.1.3 互联网金融崛起
9.1.4 政策红利释放
9.2 中国旅游消费金融机构发展分析
9.2.1 传统金融机构
9.2.2 在线涉旅电商
9.2.3 大型企业集团
9.3 旅游消费金融发展制约因素
9.3.1 消费观念普及尚需时日
9.3.2 监管政策缺失不容忽视
9.3.3 完善征信体系任重道远
9.4 中国旅游消费金融未来趋势
9.4.1 更完善的征信体系
9.4.2 更规范的监管体系
9.4.3 更健全的风控体系
第十章 2016-2018年中国消费金融其他热点细分市场分析
10.1 医美分期
10.1.1 发展驱动因素
10.1.2 市场发展状况
10.1.3 消费群体特征
10.1.4 行业发展问题
10.2 教育分期
10.2.1 教育消费特性
10.2.2 市场需求分析
10.2.3 平台发展状况
10.2.4 市场发展格局
10.2.5 行业发展乱象
10.2.6 风险控制状况
10.3 3C类分期
10.3.1 3C分期概述
10.3.2 市场发展环境
10.3.3 行业结构分析
10.3.4 消费群体特征
10.3.5 未来发展前景
第十一章 2016-2018年中国消费金融公司发展分析
11.1 世界消费金融公司发展经验借鉴
11.1.1 发达国家消费金融公司发展
11.1.2 国际消费金融公司运营模式
11.2 中国成立消费金融公司相关规定
11.2.1 消费金融公司申请条件
11.2.2 设立消费金融公司法定条件
11.2.3 消费金融公司发起人(出资人)资质
11.2.4 消费金融公司业务范围规定
11.3 中国消费金融公司发展状况分析
11.3.1 公司性质分析
11.3.2 公司运营模式
11.3.3 公司业务特点
11.3.4 发展SWOT分析
11.4 持牌消费金融公司发展状况
11.4.1 持牌消费金融公司分类
11.4.2 持牌消费金融公司现状
11.4.3 持牌消费金融公司风险状况
11.4.4 持牌消费金融公司风控对策
11.5 中国消费金融公司信贷风险管理
11.5.1 信贷风险分类
11.5.2 企业信贷风险管理
11.5.3 信贷风险管理问题
11.5.4 信贷风险管理对策
11.6 中国消费金融公司发展难题
11.6.1 市场需求力度不足
11.6.2 存在较大经营风险
11.6.3 消费金融利率较高
11.6.4 有效监管存在困难
11.7 中国消费金融公司发展对策
11.7.1 拓宽消费金融产品渠道
11.7.2 提升自身行业竞争能力
11.7.3 增加消费金融产品运用
11.7.4 增强电子商务平台应用
第十二章 2016-2018年中国商业银行消费金融服务发展
12.1 中国商业银行消费金融发展状况
12.1.1 国外商业银行发展经验借鉴
12.1.2 商业银行消费金融发展特点
12.1.3 商业银行消费金融业务优点
12.1.4 商业银行消费金融制约因素
12.2 大中型银行消费金融发展分析
12.2.1 发展消费金融特点
12.2.2 发展消费金融禀赋
12.2.3 发展消费金融策略
12.2.4 未来发展方向
12.3 中小银行消费金融发展分析
12.3.1 发展消费金融的意义
12.3.2 发展消费金融的机遇
12.3.3 发展消费金融的战略
12.4 中国商业银行发展消费金融存问题分析
12.4.1 消费金融产品单一
12.4.2 消费金融业务分散
12.4.3 缺乏个人征信体系
12.4.4 服务群体尚未完善
12.5 中国商业银行发展消费金融意见建议
12.5.1 消费金融产品不断发展
12.5.2 业务受众范围不断扩大
12.5.3 加快征信体系建设完善
12.5.4 加强监管完善法律制度
第十三章 2016-2018年中国互联网消费金融发展深度解析
13.1 中国互联网消费金融相关概述
13.1.1 互联网消费金融概念
13.1.2 互联网消费金融产生
13.1.3 发展驱动因素
13.1.4 发展运作流程
13.2 中国互联网消费金融发展现状分析
13.2.1 市场发展动因
13.2.2 行业市场规模
13.2.3 场景化发展分析
13.2.4 市场竞争状况
13.2.5 发展模式分析
13.2.6 行业盈利能力
13.2.7 未来发展趋势
13.3 互联网消费金融发展模式
13.3.1 银行模式
13.3.2 电商模式
13.3.3 消费金融公司模式
13.3.4 分期购物平台模式
13.4 互联网消费金融标杆企业发展分析
13.4.1 京东白条
13.4.2 蚂蚁花呗
13.4.3 秦苍科技
13.5 中国互联网消费金融发展面临困境
13.5.1 观念尚未深入人心
13.5.2 风险防范机制不足
13.5.3 征信体系发展不健全
13.6 中国互联网消费金融创新发展建议
13.6.1 加大观念普及力度
13.6.2 完善风险管理机制
13.6.3 构建多元化征信体系
13.6.4 加强产品服务创新
第十四章 2016-2018年中国消费金融重点企业运营分析
14.1 中银消费金融公司
14.1.1 企业基本信息
14.1.2 主营产品介绍
14.1.3 企业营收状况
14.1.4 企业竞争优势
14.1.5 企业荣誉
14.2 捷信消费金融公司
14.2.1 企业基本信息
14.2.2 主营产品介绍
14.2.3 企业营收状况
14.2.4 企业竞争优势
14.3 招联消费金融公司
14.3.1 企业基本信息
14.3.2 主营产品介绍
14.3.3 企业营收状况
14.3.4 企业荣誉
14.3.5 未来发展规划
14.4 苏宁消费金融公司
14.4.1 企业基本信息
14.4.2 主营产品介绍
14.4.3 企业营收状况
14.4.4 未来发展规划
14.5 马上消费金融公司
14.5.1 企业基本信息
14.5.2 企业营收状况
14.5.3 企业竞争优势
14.5.4 未来发展规划
14.6 华融消费金融公司
14.6.1 企业基本信息
14.6.2 主营产品介绍
14.6.3 企业营收状况分析
14.6.4 未来发展规划
第十五章 2016-2018年中国消费金融行业投资发展分析
15.1 投资机遇
15.1.1 消费金融蕴含巨大市场机遇
15.1.2 传统金融机构加大转型力度
15.1.3 持牌消费金融公司加速扩容
15.1.4 互联网消费金融催生新业态
15.2 投资策略
15.2.1 明确客户定位
15.2.2 辩证看待盈亏
15.2.3 把握行业竞争重点
15.2.4 关注过度授信风险
第十六章 2018-2022年中国消费金融行业前景趋势及发展预测
16.1 中国消费金融行业发展前景分析
16.1.1 市场前景广阔
16.1.2 总体发展趋势
16.1.3 主体发展趋势
16.1.4 业务发展趋势
16.1.5 风险管理趋势
16.1.6 未来发展趋势
16.2 中投顾问对2018-2022年中国消费金融行业预测分析
16.2.1 影响因素分析
16.2.2 消费信贷余额预测

  • 图表目录
  •  

图表1 2012-2017年国内生产总值及其增长速度
图表2 2012-2017年三次产业增加值占全国生产总值比重
图表3 2012-2017年货物进出口总额
图表4 2010-2016年中国贸易顺差走势
图表5 2016年对主要国家和地区货物进出口额及其增长速度
图表6 2016年外商直接投资(不含银行、证券、保险)及其增长速度
图表7 2016年对外直接投资额(不含银行、证券、保险)及其增长速度
图表8 2012-2017年全部工业增加值及其增速
图表9 2016-2017年工业增加值月度增速
图表10 2012-2017年全社会固定资产投资及增速
图表11 2008-2016年中国固定资产投资增速走势
图表12 消费金融政策试点期
图表13 试点期成立的消费金融公司
图表14 消费金融政策修订期
图表15 修订期成立的消费金融公司
图表16 消费金融政策推广期
图表17 全国推广期成立的消费金融公司
图表18 主要货币汇率走势
图表19 主要经济体国债收益率走势
图表20 主要股指走势
图表21 国际黄金、原油价格走势
图表22 货币供应量增长情况
图表23 不同融资方式在社会融资规模中占比
图表24 银行业金融机构资产负债情况
图表25 银行业金融机构人民币信贷变化情况
图表26 涉农贷款余额情况
图表27 大、中、小型企业贷款余额同比增速
图表28 2012-2017年全国居民人均可支配收入及其增速
图表29 2016-2017年居民人均可支配收入平均数与中位数
图表30 2012-2017年全社会消费品零售总额
图表31 2017年全国居民人均消费支出及其构成
图表32 2010-2017年中国信贷结构
图表33 2013-2017年中国、美国消费信贷余额
图表34 2013-2017年中国、美国消费信贷占GDP比例
图表35 2015-2017年金融机构消费信贷余额及增幅
图表36 2015-2017年互联网平台信贷消费余额
图表37 消费信贷产经服务流程
图表38 消费信贷垂直细分市场
图表39 2012-2016年网上零售B2C市场交易规模
图表40 2012-2016年互联网教育市场规模
图表41 2012-2016年汽车销量
图表42 2012-2016年在线旅游市场规模
图表43 2012-2016年住宅装饰行业市场规模
图表44 消费者样本的结构分布情况
图表45 消费者对金融知识普及教育的态度
图表46 消费者对在校园普及金融知识的态度
图表47 消费者对消费和储蓄的态度
图表48 消费者对信用的态度
图表49 消费者家庭开支计划的制定情况
图表50 消费者家庭开支计划的执行情况
图表51 消费者全额支付相当于三个月收入的意外开支的情况
图表52 消费者为孩子上学进行储蓄的情况
图表53 消费者老年开支保障的预期来源
图表54 消费者选择金融产品或服务时对合同条款的阅读情况
图表55 消费者对金融产品或服务的对账单的使用
图表56 消费者对申请贷款时自身偿付能力的考虑
图表57 消费者对信用卡的还款行为
图表58 消费者对自动取款机的使用
图表59 消费者对金融知识的获取情况
图表60 消费者金融纠纷投诉行为占比统计情况
图表61 消费者对金融知识水平的主观评价
图表62 消费者金融知识平均正确率的分类统计情况
图表63 消费者对同类金融产品或服务进行比较的情况
图表64 消费者辨别合法与非法的投资渠道和产品服务的能力
图表65 消费者对金融产品或服务的风险和收益的认识情况
图表66 消费者对金融产品或服务的合同条款中自身权利和义务的理解
图表67 消费者在银行卡被吞后的处置情况
图表68 消费者误收假币后的处理方式
图表69 消费者使用的辨别2005版100元纸币真伪的防伪特征
图表70 消费者对冠字号码查询功能的理解情况
图表71 消费者最欠缺的金融知识
图表72 城镇和农村消费者最欠缺的金融知识
图表73 东部、中部、西部和东北地区消费者最欠缺的金融知识
图表74 不同职业的消费者最欠缺的金融知识占比统计情况
图表75 不同家庭月收入的消费者最欠缺的金融知识占比统计情况
图表76 不同文化程度的消费者最欠缺的金融知识占比统计情况
图表77 消费者了解金融知识的最有效方式占比情况
图表78 消费者金融素养指数描述性统计
图表79 全国消费者金融素养得分分布图
图表80 各区域消费者金融素养指数情况
图表81 2012-2016年中国各类院校招生人数及在校生人数
图表82 2016年中国30岁以下人均可支配收入结构
图表83 18-30岁人群超前消费意愿比例
图表84 产业链图谱
图表85 三大类企业共塑大学生消费金融市场竞争格局
图表86 大学生消费金融市场与其他市场的差异性
图表87 大学生消费金融市场成熟度曲线
图表88 爱又米(爱学贷)发展历程及融资情况
图表89 消费金融布局
图表90 爱又米(爱学贷)业务模式
图表91 2013-2019年中国蓝领用户规模及增长率
图表92 2016年中国年轻蓝领日常花销占比
图表93 2016年中国年轻蓝领人群储蓄占收入比例
图表94 2013-2019年中国蓝领潜在消费金融市场规模
图表95 蓝领消费金融业务模式
图表96 2016年中国年轻蓝领人群性别分布
图表97 2016年中国年轻蓝领人群年龄分布
图表98 2016年中国年轻蓝领人群地域分布
图表99 2016年中国年轻蓝领人群学历分布
图表100 2016年中国年轻蓝领人群月收入水平
图表101 2016年中国年轻蓝领人群最常借贷购买产品
图表102 2016年中国年轻蓝领人群最常借贷金额分布
图表103 2016年中国年轻蓝领人群借贷最常购买产品还款期限分布
图表104 2016年中国年轻蓝领人群借贷消费频次分布
图表105 2016年中国年轻蓝领最期望借贷金额分布情况
图表106 2016年中国年轻蓝领人群首次借贷金额区间分布
图表107 2016年中国年轻蓝领人群选择分期平台最看重因素分布
图表108 2016年中国年轻蓝领人群消费分期态度及偏向
图表109 2016年中国年轻蓝领人群分期消费使用情况
图表110 2016年中国年轻蓝领人群使用过分期消费的最主要原因
图表111 2016年中国年轻蓝领人群未使用过分期消费但感兴趣的最主要原因
图表112 2016年中国年轻蓝领人群未使用过分期消费但不想尝试使用的最主要原因
图表113 买单侠业务模式图解
图表114 买单侠业务流程及风控要点
图表115 买单侠风控模式VS传统金融机构风控模式
图表116 买单侠审核模式
图表117 蓝领垂直业务趋势演进
图表118 蓝领消费金融行业发展时间轴
图表119 当代西方国家主要住房消费金融模式的特点比较
图表120 我国住房消费金融模式建立发展历程回顾
图表121 汽车消费金融产品分类
图表122 中国旅游消费规模及其增长率
图表123 中国互联网消费金融规模
图表124 中国互联网消费信贷规模
图表125 促进旅游金融发展相关文件
图表126 各大银行推出的旅游信用卡
图表127 各大商业银行推出的旅游消费信贷业务
图表128 我国部分消费金融公司
图表129 中国在线旅游消费交易规模
图表130 综合性旅游消费金融服务
图表131 各旅游电商平台提供的旅游金融服务
图表132 综合性电商提供的旅游金融产品
图表133 旅游消费金融产业链
图表134 海航集团易生金服业务战略发展轨迹
图表135 美国主要银行集团开展消费金融业务情况
图表136 美国运通发展现状
图表137 美国运通业务拓展历程
图表138 日本乐天生态系统
图表139 BAT类消费金融公司
图表140 获银监会牌照的消费金融公司一览
图表141 互联网消费金融定义及范围
图表142 互联网消费金融的诞生
图表143 2016年中国30岁以下人均可支配收入结构
图表144 2016年中国18-40岁人群超前消费意愿比例
图表145 中国信贷人口规模
图表146 科技对传统风控的作用机制
图表147 互联网消费金融发展的关键要素
图表148 中国互联网消费金融业务发展动因
图表149 中国互联网消费金融放贷规模、增速及预测
图表150 互联网消费金融发展阶段
图表151 消费金融场景化的条件
图表152 消费金融场景化的作用
图表153 互联网消费金融企业类型
图表154 消费金融场景化渗透结构图
图表155 电商平台数据信息分布图
图表156 蚂蚁花呗钻石模型结构图
图表157 秦苍科技主要业务
图表158 秦苍科技发展历程及融资情况
图表159 秦苍科技业务流程
图表160 秦苍科技客户群体
图表161 秦苍科技对客户生命周期的挖掘
图表162 秦苍科技的贷前风控体系
图表163 秦苍科技的贷中风控体系
图表164 机器学习相对于传统风控的优势
图表165 秦苍科技催收系统的功能和效果
图表166 秦苍科技的医美风控体系
图表167 秦苍科技案例启示(一)
图表168 秦苍科技案例启示(二)
图表169 秦苍科技案例启示(三)
图表170 2012-2018年中银消费金融公司获得的荣誉
图表171 代表性分期企业产品
图表172 中投顾问对2018-2022年中国消费信贷余额预测

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