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供应链金融市场现状及行业投资前景分析

2017-03-20 15:14中国投资咨询网 A-A+

  从近几年国内中小企业融资比例来看,中小企业贷款增速高于大型企业贷款,在金融机构贷款中的比重整体上也呈现上升趋势。金融改革的逐步推进,也将引发各大银行业务渠道的下沉,中小企业市场将是银行争夺的下一战场。随着我国银行业改革和金融创新的深入,银行间竞争不断加剧,各商业银行纷纷加快金融产品的研发,以新型授信技术和客户关系管理模式争夺中小企业市场份额。

  一、供应链金融行业

  运行现状分析

  1.供应链金融行业发展背景

  金融机构贷款投向特征

  1、贷款投向行业结构分析

  2016年12月末,本外币服务业中长期贷款余额26.05万亿元,同比增长11.4%,增速比上月末高1个百分点。其中,交通运输、仓储和邮政业中长期贷款余额同比增长6.3%,增速与上月末持平;文化、体育和娱乐业中长期贷款余额同比增长8.3%,增速比上月末低0.6个百分点。

  2、贷款投向企业结构分析

  2016年12月末,本外币非金融企业及机关团体贷款余额74.47万亿元,同比增长8.3%,增速与上月末持平;全年增加5.71万亿元,同比少增1.23万亿元。

  中小企业贷款规模预测

  1、金融机构中小企业贷款份额

  2016年,金融机构贷款余额为106.6万亿元,中小企业贷款余额约为39.27万亿元,占比约为36.84%。

  2、金融机构中小企业贷款预测

  对于中小企业贷款余额的预测,由于2011-2016年我国金融机构中小企业贷款余额呈现增长的趋势,因此此处同样根据线性回归方法对2017-2022年中小企业贷款余额进行预测,根据预测,到2022年,我国中小企业贷款余额将达约60.27万亿元。

  2.供应链金融融资模式分析

  应收账款融资模式

  应收账款融资模式的优势主要体现在以下几个方面:

  未来货权融资模式

  未来货权融资(又称为保兑仓融资)是下游购货商向金融机构申请贷款,用于支付上游核心供应商在未来一段时期内交付货物的款项,同时供应商承诺对未被提取的货物进行回购,并将提货权交由金融机构控制的一种融资模式。

  融通仓融资模式

  所谓融通仓融资模式即货权质押模式,是企业以动产或货权作为质押向金融机构办理融资业务的行为。可专为“存货类”中小企业解决融资难题,即当企业处于支付现金至卖出存货的业务流程期间时,可以采用存货融资模式。

  综合应用融资模式

  应收账款融资、保兑仓融资和融通仓融资是供应链金融中三种比较有代表性的融资模式,适用于不同条件下的企业融资活动。但这三种融资模式又是供应链金融中几大主要业务模块,可以将其进行组合后形成一个涉及供应链中多个企业的组合融资方案,针对供应链中不同主体的特点,总结了以下适用的供应链金融方案:

  3.供应链金融其他关联业务分析

  银行承兑汇票业务分析

  通过对目前我国16家上市银行2008-2015年的承兑汇票规模进行统计,2015年,以上16家上市银行的承兑汇票的总规模为58253亿元。

  银行信用证业务分析

  通过对目前我国16家上市银行2008-2015年的信用证规模进行统计,2015年,以上16家上市银行的信用证的总规模为15887亿元。

 
 
来源:中投投资咨询网 关键词:供应链金融市场现状 供应链金融 供应链金融行业报告
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