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主题词：中国村镇银行村镇银行发展村镇银行优势

2012-2016年中国村镇银行投资分析及前景预测报告

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报告名称： 2012-2016年中国村镇银行投资分析及前景预测报告
关键词： 村镇银行业务村镇银行组建村镇银行现状村镇银行报告
出品单位： 中投顾问　　中投顾问的实力如何？　　如何鉴别一家研究机构的实力？
报告主编： 马　遥, 薛胜文, 白朋鸣, 霍肖桦, 季秦川, 边晓瑜, 丁伟奇, 刘建修, 王语伦, 文雨泽
首次出版时间： 2011年3月
最新修订时间： 2012年2月
交付方式： 特快专递
报告页码： 286
报告字数： 25.4万字
图表数量： 23个
中文版价格：印刷版：RMB 7600 电子版：RMB 8100 印刷版+电子版：RMB 8600
英文版价格：印刷版：USD 4800 电子版：USD 4800 印刷版+电子版：USD 4900
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内容简介：

　　村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。
　　村镇银行可经营吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据承兑与贴现，从事同业拆借，从事银行卡业务，代理发行、代理兑付、承销政府债券，代理收付款项，代理保险业务以及经银行业监督管理机构批准的其他业务。
　　当前，村镇银行是我国新型农村金融机构中发展最快的一个，在设立之初，村镇银行的试点数量就高于其他两家。截至2009年末，全国开业村镇银行达到148家，占新型农村金融机构总数的86.05%。截至2011年9月末，全国已有537家村镇银行开业，87家在筹建，已开业村镇银行总体上呈健康平稳状态。
　　近年来，国家大力扶持村镇银行发展，逐步降低村镇银行设立门槛。2009年9月，国务院发布了《关于进一步促进中小企业发展的若干意见》，明确提出要加快研究鼓励民间资本参与发起设立村镇银行、贷款公司等股份制金融机构的办法；支持、规范发展小额贷款公司，鼓励有条件的小额贷款公司转为村镇银行。2010年5月，国务院发布的《关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》提到，鼓励民间资本发起或参与设立村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等金融机构，放宽村镇银行或社区银行中法人银行最低出资比例的限制。上述政策为我国村镇银行的建立和扩容提供了有利的发展空间。
　　村镇银行作为一个新兴的农村金融机构，在农村金融需求得不到满足和金融供给不足的条件下，投资农村这个巨大金融市场的回报是十分客观的。村镇银行在国家政策的规范和市场商业利益的驱动下，其发展势头必然如雨后春笋。同时，随着农村金融体系的不断完善和农业经济的稳步发展，我国村镇银行在农村经济中必将扮演越来越重要的角色。
　　中投顾问发布的《2012-2016年中国村镇银行投资分析及前景预测报告》共十章。首先介绍了银行业的概念、分类及村镇银行的定义、特点等，接着分析了农村金融的总体发展概况与村镇银行的发展现状。随后，报告对村镇银行做了区域发展分析、竞争分析、设立分析、经营管理分析、重点机构运营分析和前景趋势分析。最后报告详细列明并解析了与村镇银行密切相关的政策和法规。您若想对村镇银行有个系统的了解或者想投资相关行业，本报告是您不可或缺的重要工具。

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报告目录：

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第一章　村镇银行相关概述
　　1.1　银行业的分类及特征
　　　　1.1.1　银行业定义及分类
　　　　1.1.2　银行业机构构成情况
　　　　1.1.3　银行业的基本特点
　　1.2　村镇银行的概念及发展
　　　　1.2.1　村镇银行的定义
　　　　1.2.2　村镇银行的业务范畴
　　　　1.2.3　村镇银行的主要特点
　　1.3　村镇银行与其他银行金融机构的比较
　　　　1.3.1　与一般商业银行的区别
　　　　1.3.2　与中国农业银行的比较
　　　　1.3.3　与农业发展银行的比较
　　　　1.3.4　与农村信用社的比较
第二章　中国农村金融发展分析
　　2.1　中国农村金融制度发展综述
　　　　2.1.1　我国农村金融制度的改革进程分析
　　　　2.1.2　农村金融体制改革凸显三大特点
　　　　2.1.3　我国农村金融体系的结构简述
　　　　2.1.4　农村金融体系对经济发展的作用机制解析
　　2.2　中国农村金融市场发展概况
　　　　2.2.1　2009年农村中小金融机构取得突破发展
　　　　2.2.2　中国新型农村金融机构运行现状探究
　　　　2.2.3　2010年中国农村金融市场发展状况
　　　　2.2.4　2010年农村金融发展获国家政策有力支撑
　　　　2.2.5　2011年中国农村金融市场发展现状分析
　　2.3　中国农村金融的供需形势分析
　　　　2.3.1　供需理论的基本研究
　　　　2.3.2　供给演变及特征分析
　　　　2.3.3　需求演变及特征分析
　　　　2.3.4　供需对接中的矛盾剖析
　　2.4　农村金融建设存在的问题分析
　　　　2.4.1　我国农村金融体系面临双向掣肘
　　　　2.4.2　两种农村金融体制的固有缺陷与不足
　　　　2.4.3　中国农村金融市场存在的主要问题
　　　　2.4.4　新农村建设高潮下农村金融发展的突出问题
　　2.5　促进农村金融发展的对策分析
　　　　2.5.1　增强农村金融服务水平的可行路径
　　　　2.5.2　加快推动农村金融市场发展的对策建议
　　　　2.5.3　健全完善农村金融制度的战略举措
　　　　2.5.4　响应新农村建设应积极创新农村金融
　　　　2.5.5　农村县域金融发展的国外借鉴及相关建议
第三章　村镇银行发展分析
　　3.1　国外村镇银行发展综述
　　　　3.1.1　国外村镇银行的全球化趋势
　　　　3.1.2　国外典型村镇银行发展情况
　　　　3.1.3　国外村镇银行的发展模式剖析
　　　　3.1.4　美国社区银行发展综况及对中国村镇银行的借鉴
　　3.2　中国村镇银行发展概述
　　　　3.2.1　我国村镇银行的发展进程
　　　　3.2.2　我国村镇银行呈快速发展态势
　　　　3.2.3　中国村镇银行发展的主要特征
　　　　3.2.4　村镇银行市场各类主体的发展态势
　　　　3.2.5　2011年村镇银行建设从数量向质量转变
　　　　3.2.6　我国村镇银行发展的经济学分析
　　3.3　村镇银行与农村金融建设的相关分析
　　　　3.3.1　我国农村金融服务需求的现况
　　　　3.3.2　村镇银行对农村金融市场其他主体的冲击分析
　　　　3.3.3　村镇银行对农村金融生态建设有强大的促进作用
　　　　3.3.4　从农村金融需求角度出发探索村镇银行发展思路
　　3.4　村镇银行的信息化发展分析
　　　　3.4.1　村镇银行信息化发展的必要性
　　　　3.4.2　村镇银行信息化发展的特点
　　　　3.4.3　村镇银行信息化发展的主要途径
　　　　3.4.4　SaaS服务对村镇银行信息化建设的助益分析
　　　　3.4.5　村镇银行对SaaS模式的实践应用状况
　　3.5　中国村镇银行存在的问题分析
　　　　3.5.1　我国村镇银行发展存在的五大弊病
　　　　3.5.2　中国村镇银行面临的突出难题透析
　　　　3.5.3　国内村镇银行自身机制优势难以发挥
　　3.6　中国村镇银行发展的对策探讨
　　　　3.6.1　加快我国村镇银行发展的对策措施
　　　　3.6.2　促进我国村镇银行发展的具体政策建议
　　　　3.6.3　我国村镇银行快速发展的内部建议
　　　　3.6.4　我国村镇银行可持续发展的路径选择
第四章　村镇银行的区域发展分析
　　4.1　北方地区
　　　　4.1.1　辽宁丹东村镇银行发展势头强劲
　　　　4.1.2　山西省村镇银行生存现状透析
　　　　4.1.3　陕西省降低门槛鼓励投资村镇银行
　　　　4.1.4　2011年北京市村镇银行经营状况
　　　　4.1.5　河北组建村镇银行的可行性及对策建议
　　　　4.1.6　河北省村镇银行运行现状及2012年展望
　　4.2　华东地区
　　　　4.2.1　山东境内外资村镇银行发展滞后
　　　　4.2.2　山东村镇银行建设现状及规划
　　　　4.2.3　山东设立区域性村镇银行的可行性及对策
　　　　4.2.4　浙江省村镇银行发展现况
　　　　4.2.5　温州村镇银行经营效益显著凸显试点成效
　　　　4.2.6　江西上饶市村镇银行建设现状
　　　　4.2.7　安徽省村镇银行发展现状
　　4.3　华中地区
　　　　4.3.1　湖南省村镇银行发展概况
　　　　4.3.2　湖北省村镇银行发展综况
　　　　4.3.3　湖北省村镇银行发展的现实效益分析
　　　　4.3.4　2011年湖北省掀起村镇银行建设高潮
　　　　4.3.5　河南省村镇银行建设进展迅速
　　4.4　华南地区
　　　　4.4.1　村镇银行填补海南省农村金融缺口
　　　　4.4.2　广西第一个地市级村镇银行花落桂林
　　　　4.4.3　广东省村镇银行发展现状
　　　　4.4.4　2011年底深圳村镇银行再添生力军
　　　　4.4.5　福建村镇银行建设规划
　　4.5　西南地区
　　　　4.5.1　重庆村镇银行建设步入快速化轨道
　　　　4.5.2　四川省村镇银行运营现状与发展原则
　　　　4.5.3　云南省村镇银行发展存在诸多阻碍
　　　　4.5.4　贵州省村镇银行发展现状
　　　　4.5.5　贵州省村镇银行面临的突出问题
第五章　村镇银行的市场竞争分析
　　5.1　村镇银行的竞争力评析
　　　　5.1.1　外部威胁
　　　　5.1.2　外部机会
　　　　5.1.3　内部劣势
　　　　5.1.4　内部优势
　　5.2　村镇银行市场的竞争概况
　　　　5.2.1　村镇银行市场的三股势力分析
　　　　5.2.2　2009年村镇银行市场内部竞争形势
　　　　5.2.3　2010年起村镇银行渐成资本追逐焦点
　　　　5.2.4　外资银行积极抢滩中国村镇银行市场
　　　　5.2.5　中资村镇银行提升竞争力的对策探究
　　5.3　村镇银行的竞争战略探讨
　　　　5.3.1　SO战略
　　　　5.3.2　ST战略
　　　　5.3.3　WO战略
　　　　5.3.4　WT战略
第六章　村镇银行的设立分析
　　6.1　村镇银行的设立与组建
　　　　6.1.1　设立条件
　　　　6.1.2　股权设置和股东资格
　　　　6.1.3　筹建与开业
　　　　6.1.4　治理结构
　　　　6.1.5　经营范畴与业务形式
　　6.2　村镇银行项目的运作策略
　　　　6.2.1　筹办村镇银行需防范四类问题
　　　　6.2.2　筹建村镇银行过程中应吸取的经验
　　　　6.2.3　大型银行开设村镇银行的战略措施
　　6.3　城市商业银行筹建村镇银行的可行性探究
　　　　6.3.1　城市商业银行筹办村镇银行的战略意图
　　　　6.3.2　城市商业银行组建村镇银行占据两大优势
　　　　6.3.3　城市商业银行组建村镇银行的策略思考
　　6.4　农村信用社发起筹办村镇银行的可行性分析
　　　　6.4.1　农村信用社发展的基本状况
　　　　6.4.2　农信社带头筹办村镇银行的必要性与可行性
　　　　6.4.3　农村信用社带头筹建村镇银行的利与弊
　　　　6.4.4　农村信用社带头筹建村镇银行的模式设计
第七章　村镇银行的经营管理分析
　　7.1　村镇银行管理模式的综合分析
　　　　7.1.1　四种基本管理模式介绍
　　　　7.1.2　各种管理模式的比较分析
　　　　7.1.3　选择管理模式应注意的要点
　　　　7.1.4　对村镇银行管理总部设置的全面解决方案
　　7.2　村镇银行法人治理现状及优化方案思考
　　　　7.2.1　现行法人治理结构的优点
　　　　7.2.2　现行法人治理结构的缺点
　　　　7.2.3　优化村镇银行法人治理形态的路径选择
　　　　7.2.4　村镇银行股权设计的原则及策略探讨
　　7.3　村镇银行的市场模式与定位方略
　　　　7.3.1　村镇银行形成多种模式并行格局
　　　　7.3.2　政府参股村镇银行引发新潮流
　　　　7.3.3　GB与我国村镇银行运营模式的比较分析
　　　　7.3.4　村镇银行经营模式的创新策略
　　　　7.3.5　目标市场的定位策略分析
　　7.4　村镇银行运营制度的全方位解析
　　　　7.4.1　制度创新
　　　　7.4.2　制度约束
　　　　7.4.3　制度演进
　　7.5　村镇银行经营风险的防控分析
　　　　7.5.1　流动性风险
　　　　7.5.2　信用风险
　　　　7.5.3　操作风险
　　　　7.5.4　行业、政策风险
第八章　重点村镇银行机构分析
　　8.1　由民间资本发起设立的村镇银行
　　　　8.1.1　四川仪陇惠民村镇银行
　　　　8.1.2　湖北咸丰村镇银行
　　　　8.1.3　北京延庆村镇银行
　　　　8.1.4　广东中山小榄村镇银行
　　　　8.1.5　安徽长丰科源村镇银行
　　8.2　由国有大中型银行发起设立的村镇银行
　　　　8.2.1　国开村镇银行
　　　　8.2.2　农银村镇银行
　　　　8.2.3　建信村镇银行
　　　　8.2.4　工银村镇银行
　　　　8.2.5　民生村镇银行
　　8.3　由外资银行发起设立的村镇银行
　　　　8.3.1　汇丰村镇银行
　　　　8.3.2　渣打村镇银行
　　　　8.3.3　东亚村镇银行
第九章　村镇银行的投资潜力及发展前景
　　9.1　村镇银行的投资形势分析
　　　　9.1.1　农村金融市场具有广阔投资机会
　　　　9.1.2　村镇银行显现良好投资价值受民资青睐
　　　　9.1.3　社会资本投资村镇银行门槛降低
　　9.2　村镇银行的发展前景展望
　　　　9.2.1　我国村镇银行发展前景广阔
　　　　9.2.2　2012年村镇银行将持续较快增长
　　　　9.2.3　“十二五”期间村镇银行面临良好发展环境
第十章　村镇银行发展的政策环境
　　10.1　我国村镇银行的法律界定
　　　　10.1.1　中国村镇银行的法律性质透析
　　　　10.1.2　我国村镇银行的立法漏洞及完善建议
　　　　10.1.3　外资进入我国村镇银行领域的准入门槛
　　10.2　村镇银行政策法规实施概况
　　　　10.2.1　历年国家对村镇银行的鼓励政策
　　　　10.2.2　小额贷款公司转制村镇银行的政策剖析
　　　　10.2.3　2010年村镇银行设立门槛进一步降低
　　　　10.2.4　2010年县域银行金融机构存贷款新规解读
　　　　10.2.5　2011年政府变更村镇银行组建管理方案
　　10.3　村镇银行的财税政策环境分析
　　　　10.3.1　国家密集出台村镇银行财税优惠政策
　　　　10.3.2　执行村镇银行财税政策面临的阻力分析
　　　　10.3.3　从四方面着手落实和完善村镇银行财税政策
　　　　10.3.4　进一步健全村镇银行税收政策的几点意见
　　10.4　与村镇银行有关的重点法律法规
　　　　10.4.1　村镇银行管理暂行规定
　　　　10.4.2　关于加强村镇银行监管的意见
　　　　10.4.3　村镇银行组建审批工作指引
　　　　10.4.4　小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定
　　　　10.4.5　中央财政新型农村金融机构定向费用补贴资金管理暂行办法
　　　　10.4.6　关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知

图表目录：

图表1　中国银行业的行业分类
图表2　中国银行业机构构成一览表
图表3　2009年农村金融机构分布图
图表4　2009年农村中小金融机构基本状况
图表5　我国农村地区信贷需求特征与供给状况
图表6　试点期间村镇银行的开办情况
图表7　2007-2010年农村新型金融机构增长情况
图表8　2007年成立的村镇银行组织形式
图表9　村镇银行均衡利率分析图
图表10　惠民村镇银行各类型贷款客户的笔数与金额
图表11　惠民贷款公司各类型客户的贷款笔数与金额
图表12　截止2008年末黄河三角洲金融机构存贷款情况
图表13　截止2010年10月湖北已开业的村镇银行
图表14　村镇银行民间入股情况
图表15　外资银行设立的部分村镇银行
图表16　国有大型银行发起的部分村镇银行
图表17　2009年资产规模前5名的村镇银行
图表18　2009年资产负债规模前3名的村镇银行
图表19　各种不良贷款率情况下银行净利润变化情况
图表20　2010年安徽长丰科源村镇银行资本构成情况
图表21　2010年安徽长丰科源村镇银行主要财务指标
图表22　2010年安徽长丰科源村镇银行主营业务收入构成情况
图表23　汇丰部分村镇银行注册资本一览表